新兴产业监管篇(1)

中国财政部副部长朱光耀分析当前国际经济形势和国际金融发展走势认为，国际经济复苏进程缓慢还表现的较为脆弱，欧债危机反复发作经济发展的不稳定、不确定因素仍在增加。朱光耀并指出中国愿意和国际社会一起，加强同国际社会的宏观经济政策的协调。特别是在国际货币基金组织框架之下，在中国同欧洲各个国家友好合作的大的框架之下，通过彼此政策的沟通、交流，增进了解，增进互信，一起共同应对挑战，共同应对危机，共同推进世界经济的复苏。中国人民银行副行长外汇管理局局长易纲指出目前的经济改革和金融创新将成为经济发展的内驱力，对中国出现的多种融资和投资渠道做了进步分析，对当前PE制度给予高度评价，对PE制度对企业融资的推动经济发展的作用结合实例给与了深入阐述。此外，中国银监会、证监会、保监会以及国外各大金融企业代表也就各自产业领域的发展形势给与了分析和展望，他们表示将通过不断地探索和学习，进一步调整信贷结构、加大产品创新力度，为新兴产业的发展提供持续保障，继而推动中国经济的全面发展。

中国银行业监督管理委员会副主席周慕冰就如何进一步加强银行业对新兴产业的支持问题跟大家深入交换意见。他指出，以高科技为支撑的新兴产业是我国当前调整经济结构，转变经济发展方式的重要抓手。作为我国经济社会的融资主体，银行业在促进新兴产业的发展中理应进一步发挥更加重要的作用。应注重优化信贷结构，大力提升对新兴产业重点领域的支持力度，将有限的信贷资源用在刀刃上，充分发挥信贷资金的杠杆作用，推动新兴产业在部分领域率先取得突破。中国证券监督管理委员会副主席庄心一表示证监会着力构建科技资源与资本对接的有效模式，出台了一系列推动科技创新，支持战略性新兴产业发展的措施。资本市场通过优化资本配置，不断引领要素资源，向新兴产业聚集。在鼓励和引导社会投资，促进产农结合，支持我国战略性新兴产业发展方面发挥了积极作用。中国保险监督管理委员会副主席陈文辉表示，保险资金具有长期性和稳定性的特点，可以为战略性新兴产业发展提供有利的资金支持。下一步要不断完善保险资金投资战略性新兴产业领域的相关政策，支持鼓励保险公司调整优化保险资金的运用结构，在风险可控、收益合理、依法合规的前提下，为战略性新兴产业提供资金支持。

欧洲银行业管理局首任主席安德里亚·恩瑞亚指出欧债危机和欧洲金融面临着很多急切和迫切的挑战，欧洲银行业管理局将长期致力于建立起一个稳定、安全的金融市场。德国联邦金融监管局银行业监管行政长官雷蒙德·勒泽勒认为整体的监管架构必须是全面的和系统性的。要达到全球市场的良好运作，需要一个没有漏洞的、完全统一的，并且完全一致的市场。并且除此之外，要扩大国际合作，监管机构和市场参与者之间的合作和对话，对于监管工作是至关重要的。

会议期间，来自企业的代表和与会代表常交换了自己的看法。中国工商银行董事长姜建清，主要针对银行信息化表述了自己的看法。银行业实现IT的大集中，实现了运营的集约化和管理的现代化，实现了金融服务的电子化，信息改变世界，引领未来。虽然经历了国际金融危机的痛苦，但是金融领域的步伐我认为会因此加快。现在全球的银行业正在经历前所未有的剧变，包括金融的格局，金融的流程也在悄然的变化，许多的国际领先银行正在疗伤，传统的银行渐行渐远。对世界的银行业而言，这是一次极富挑战的转身，中国的银行业应该在这个历史的剧变中担当职责，为我们信息化的建设走出一条新路。

北京市丰台区人民政府区长冀岩在会上重点介绍了首都金融产业的发展新区，北京丽泽金融商务区的情况。北京市作为国家金融战略布局中的重要组成部分，提出了建设“国际金融中心城市”的战略构想。丰台区及时抓住北京建设中国特色世界城市这一千载难逢的机遇提出将丽泽金融商务区打造成以新兴金融业态为主体，高端商务业态相配套的新兴金融聚集区，环境优美的高端产业功能区，为首都金融业的发展提供新的战略性承载空间。

北京市大兴区人民政府副区长张伯旭发言中提到政产经合作是产业金融快速发展的有效途径。他表示在经济发展的大舞台上，产业、金融这两个主体与创造平台环境的政府之间的紧密合作是助推产业金融快速发展的有效途径。政产经合作有利于金融机构科学控制风险。如果说金融机构对于企业的投入有风险，政府对引入项目的成败所承担的风险也是相当高的。所以，如何有效控制产业项目的风险是金融机构和政府共同面临的课题。有了政产经紧密合作，通过金融机构和政府的支持，金融机构也可从中分享更多的收益。

中国银行业协会专职副会长杨再平指出最近几年以来银行业支持战略性新兴产业呈现加速增长趋势，从11年情况看，银行业支持战略性新兴产业的贷款增量37634亿，增长36%，大大高于平均增长，余额已经达到5600多亿，同期相比提高20%多，这样一个趋势它的背后银行业为什么会这么加速发展，有两个大的动力，第一个银行业必须肩负社会责任，社会要求它，银行业自身也要尽社会责任，因为战略性新兴产业关系到国家的长远战略发展，它的重要性很多方面有这样的论述，应该说银行业普遍认识到战略性新兴产业对国家经济发展的重要意义。北京银行副行长张东宁发言中提到经济跟金融，金融跟经济密不可分，金融资源的动员和配制将决定新兴科技成果的转化，从而从根本影响新兴产业形成发展。金融薄弱是制约新兴产业主要的问题，需要在金融机构体制产品等诸多方面加大对新兴产业支持力度。

新兴产业监管篇(2)

乌东峰，湖南农业大学经济学院教授，博士生导师（湖南 长沙 410128）

国务院在2010年10月颁布了《关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》，确定将节能环保等七个产业作为战略性新兴产业重点发展。农业是我国三大产业的基础，为了提升农业竞争力，优化产业结构，将农业与新兴产业结合发展势在必行，涉农战略性新兴产业便应运而生。我们认为：涉农战略性新兴产业，就是以重大农业技术、生物技术和能够应用在农业领域的节能环保、新材料、新能源等技术的突破和重大发展需求为基础，使这些技术在农业领域实现产业化，形成一些新的对农业经济发展具有引领作用、具有良好的市场前景和强大生命力的农业产业。可以预见，在政府重点发展新兴产业的政策扶植下，涉农战略性新兴产业在技术、资金、政策的支持方面会面临前所未有的发展机遇。

为了发展涉农战略性新兴产业，实现在重点农业经济领域的跨越发展，不仅政府制定了许多金融支持政策，同时，受到新兴产业高利润预期的驱动，我国金融部门的各构成主体也逐渐开始主动探索进入涉农战略性新兴产业领域。21世纪以来，国外的研究成果为我国的涉农战略性新兴产业发展金融支撑策略研究提供了有价值的参考。艾伦?格雷（Allan W. Gray，2007）将推动农业产业化发展的因素归纳为五个方面：科技支持、金融支持、人力资本、人类消费方式的改变以及产业价值链的升级。格雷认为，农业产业化发展道路上的重要障碍是资金短缺和融资问题，构建农业产业化的金融支持体系非常必要。1964 年，美国经济学家费景汉和拉尼斯（John Fei & Gustav Ranis）在《劳动剩余经济发展之理论与政策》一书中提出农业产业化经营需要相应的资金支持和制度保障，才能实现提高农业生产率、促进农村经济快速健康发展的目的。克洛泽（Klose S.L.，2005）建议推出一种金融及风险管理的援助计划，旨在为产业农民提供长期的金融咨询和服务，主张建立多元化农村金融体系，为产业农民提供多渠道的融资服务，力争从根本上解决农业产业化发展中的资金短缺问题，为欠发达国家推动现代农业发展提供了有益启示。Mazure，G（2007）提出，为解决农业产业化发展过程中出现的资金短缺问题，首先需要建立健全农村金融供给体系，包括改革完善农村信用体制和农业保险机制；其次要充分发挥民间金融的积极作用，增强资金的可得性；最后需要加强政府的资金支持和政策扶持，制定有利于农业产业化发展的优惠措施等。国内学者凌捷和苏睿（2014）也认为，发展涉农战略性新兴产业必须以基本产业发展规律为指导，建设高新农业技术示范区，以示范区的典型发展来引导区域涉农战略性新兴产业快速发展，促进农业经济稳定发展，应通过优化农业产业制度，鼓励农业科技创新，创新涉农组织管理模式，而这些必须建立法律、财政、金融等多层次的支撑体系等。

综上所述，农业金融对于促进涉农战略性新兴产业发展具有积极作用，能够有效减少产业发展的不确定性，并控制和分散风险。因此，金融支撑对涉农战略性新兴产业成长具有十分重要的影响。

一、金融支撑政策

我国政府一直很重视高新技术产业的金融支持政策，早在“十一五”期间中央政府就已经开始对高新技术产业投融资进行引导和扶持，其中也颁布了很多涉及农业产业领域的政策，这些政策措施在实践中产生了良好的效应。通过一段时间的执行，为未来涉农战略性新兴产业的培育和发展奠定了一定的基础。在“十二五”期间，我国政府总结经验和教训，进一步探索金融部门与战略性新兴产业更深层次的结合方式，国务院、财政部、国家发改委、人民银行、证监会、银监会等分别颁布了相关政策文件，通过金融服务、创业投资等方式直接提供信贷支持，同时放宽了民间资本和外资的准入条件，从多方面为战略性新兴产业发展提供金融政策支持。中国银监会2015年监管工作会议提出，要大力支持科技创新活动，切实加大对各战略性新兴产业特别是节能环保项目的金融支持力度。银行业金融机构要将自身短、中、长期的发展战略规划和经营计划与国家宏观调控政策紧密结合，积极响应国家政策的引导，积极完善针对战略性新兴产业的信贷结构。目前政府和金融部门最关键的职责是如何提高政策执行力，将有限的资金投入到优质的新兴产业项目，让这些金融支持政策能够真正落地生根，发挥出应有的作用。

1. 银行的金融支撑

银行是我国金融体系的主导，银行信贷也是最主要的融资渠道。近年来，国家出台经济结构调整方针，各商业银行金融机构将自身经营计划与国家经济调整方针有机结合，采取了各种方式来支持战略性新兴产业的发展。如：增加战略性新兴产业和节能减排领域的贷款，2012年中国工商银行在这两个领域发放的贷款金额超过6.1万亿元，增长幅度超过17%；2013年中国银行重点支持清洁能源和节能环保行业，颁布实施了《支持节能减排信贷指引》；中国建设银行也出台贷款措施，表示要优先支持战略性新兴产业和新兴制造业；中国农业银行亦提出将择优支持战略性新兴产业，包括循环经济、环保和低碳产业等。这些支持措施出台之后，各大商业银行针对战略性新兴产业的资金投入大大增加。以战略性新兴产业细分的节能环保领域为例，自2010年以来，我国银行业金融机构节能环保项目贷款余额增长率一直维持在20%以上。

同时，除了各大商业银行积极关注和布局战略性新兴产业领域的信贷投入以外，以国家开发银行为代表的政策性金融机构也在大力支持战略性新兴产业的发展。国家开发银行对于生物产业的信贷投向，就集中在涉农战略性新兴产业领域，生物医药、生物农业、生物环保等领域都是国家开发银行发放信贷的重点领域。此外，从2007年开始，国家开发银行大大提高了对生物产业的信贷额度的预算，计划每年达到80～100亿元。国家开发银行表示在“十二五”期间将大力支持生物产业的发展，承诺投入该产业的信贷资金平均每年将达到200亿元，五年内该行在节能减排和环保产业的贷款余额增长8倍，累积超过1 000亿元。另外，各地银行也?纷出台了支持战略性新兴产业发展的金融政策。以重庆市为例，2016年前三个季度，重庆银行业投向十大战略性新兴产业的贷款余额高达704.7亿元，占全部制造业贷款的22%，占全部制造业贷款增量的47.9%。很显然，政策性金融机构是为战略性新兴产业发展提供金融支持的重要来源。

此外，受“三农”政策和国家对战略性新兴产业扶持政策的影响，银行业金融机构投放在农业领域的贷款也有很大的增长，涉农战略性新兴产业更是其中的焦点。截至2015年年底，银行业金融机构涉农贷款余额26.4万亿元，涉农新增贷款在全年新增贷款中占比为32.9%，新增贷款中超过1/3的款项投向了涉农战略性新兴产业。

2. 资本市场支撑

在国家政策的积极引导下，战略性新兴产业已经成为资本市场的重点支持对象。因为新兴产业起步较晚，多数企业发展还处于初创期，因此这些领域的企业进入资本市场主要还是通过创业板和中小板。按照产业细分、产业切入深度、技术创新能力、商业模式、对外依存度五个因素，深圳证券交易所综合研究所对战略性新兴产业内企业情况进行评价研究，从中提炼出三个筛选战略性新兴产业上市公司的必要条件：第一，按照产业门类划分，企业所处的产业部门必须属于《决定》中七大产业部门或其细分行业之一；第二，按照技术类别划分，企业技术发展目标要与国家技术发展路线图规划方向相吻合；第三，按照经营方式划分，企业经营收入最多的主营业务必须属于战略性新兴产业。根据这些标准，深交所统计了三大板中归属于战略性新兴产业领域的上市公司的数量和分布情况。统计发现，截至2015年12月31日，我国A股上市公司共有2 809家，其中战略性新兴产业公司有871家，比例达到30%。其中，主板企业中战略性新兴产业领域的企业占比最小，不到总企业数的7%；中小板是数量最多的板块，企业数量占比超过20%；创业板的企业绝对数量虽然不如中小板多，但其占比超过50%，而且这一比例还在继续增大。这一现象也说明创业板市场对战略性新兴产业发展正在逐步发挥越来越重要的促进作用。

2010年证监会遵循国家对战略性新兴产业发展方向的规划，出台了针对创业板的工作指导，明文规定将新能源、新材料、信息、生物与新医药等领域作为创业板重点支持的对象 [1 ]。截至2015年年底，在所有的战略性新兴行业的上市公司中，涉农战略性新兴产业领域内的企业的数量仅次于信息产业：生物行业的企业是继信息产业之后数量第二多的企业，占比约为18.6%。

3. 股权投资支持涉农战略性新兴产业发展的现状

我国政府为了引导股权投资的方向，采取以政府为主导发起设立风险投资基金的方式来吸引更多社会资金，投入战略性新兴产业部门。在实际操作中，有不少成功的事例，影响较大的典型事例是国投高科和盈富泰克协助地方政府创设了“国家引导基金”，这两家都是由国家控股的产业投资公司。国投高科公司与上海市设立了5只高新技术创投基金，涵盖了新能源、生物医药、新材料等领域；盈富泰克与北京、吉林、安徽和深圳四省市共同发起设立了10只基金，主要针对信息技术领域投资。

在各级政府的积极引导下，风险投资（VC）和私募股权投资机构（PE）也渐渐将目光投向战略性新兴产业领域。根据清科研究中心公布的统计数据表明，2011～2015年我国VC/PE机构的投资行业分布主要集中在少数几个行业。相比较而言，我国VC机构的投资行业更加偏好高新技术和新产业领域，其投资交易主要集中在互联网、生物技术/医疗健康、清洁技术等9大高新技术领域；这9大行业的投资交易项目数量和金额占到了年度总投资项目数量和金额的七成以上，其中对于消费行业和互联网行业的投资比重最高。而与涉农战略性新兴产业相关的生物技术或医疗健康产业虽然并不特别受VC机构的青睐，但在其获得的投资金额也在逐年稳步增长 [2 ]。具体情况见图1、图2：

不同于VC机构的投资偏好集中于互联网行业，我国PE机构投资行业的范围明显更为广阔，对新兴产业也更为关注，PE机构除了关注传统的机械制造和房地产行业以外，更侧重消费、生物技术、清洁技术以及互联网行业，而且这些行业投资总和占比也超过了PE机构当年投资总量的60%（见图3、图4），其中消费行业的投资交易项目数量和金额占比都是所有行业里最高的。即便如此，从我国PE机构的投资情况还可以分析出，PE机构比VC机构更关注涉农战略性新兴产业，与农业产业相关的生物技术、清洁技术等领域的投资项目数量和投资金额占比总体呈上升趋势。

二、涉农战略性新兴产业金融支撑体系的实施要务

尽管国家制定了一系列金融政策来强化金融对涉农战略性新兴产业的支撑，也积极引导资本市场支持涉农战略性新兴产业的发展，并取得了较好的效果。但要使金融支撑落到实处，更好地发挥金融对涉农战略性新兴产业的支撑作用，还需要采取一些更具体的措施。

1. 搭建农业金融市场的产权基础

产权是经济所有制关系的法律表现形式，它的存在是实现金融产品交易的前提。同时也是金融“诚信”的基础：没有产权关系就没有“信用”。正是因为有了从产权关系中衍生出来的信用，才实现了金融市场的诚信化发展。要构建规范的农业金融体系，必须首先构建农业金融市场的产权基础。首先，政府及其所代表的产权应从竞争性行业中退出。根据农业经济发展与金融发展的本质要求，按照宪法对产权的界定，市场经济顺利发展的前提是产权主体人格化。在市场经济条件下，政府的基本职能是供给公共产品，而不能过度干预市场运行。其次，按“抓大放小”“先易后难”原则，深化农村金融机构的产权改革，在现有基础上不断进行所有制结构优化。最后，要构建与市场经济相适应的公平竞争的金融法律体系，“这种金融法律体系应该遵循自由选择、公开透明、自愿交换、产权平等的原则” [3 ]。只有严格按照这一原则行事，才能确保不同的产权主体具有平等的市场博弈的权利与机会。

2. 实施向涉农战略性新兴产业倾斜的新型信贷政策

培育和发展涉农战略性新兴产业需要大量资金投入，提高商业银行对农村和新兴产业的资金投入，是解决资金问题最重要的途径。中央采取一些向涉农战略性新兴产业倾斜的信贷政策，会有利于对商业银行信贷资金流向进行引导。对涉农战略性新兴产业的贷款除了执行基本的优惠利率政策之外，还可以从以下几个方面着手：第一，放宽准入条件，适当降低对涉农战略性新兴产业建设项目资本金的限制。按照中央政府规定，商业银行不能对建设项目资本金达不到中央政府规定比例要求的项目发放贷款，这使得部分因为财政资金的限制、不能满足条件的涉农战略性新兴产业项目流产。所以为了让商业银行信贷资金能更充分地参与区域项目投资，中央政府可以适当降低针对这些建设项目投入资本金的门槛要求。第二，延长时限，即延长对涉农战略性新兴产业贷款期限。中央政府规定的中长期贷款期限一般为5年、7年或10年，但是多数农业基础设施建设项目的投资回收期在15年以上，因此该规定会制约商业银行对涉农战略性新兴产业的信贷投放。为了鼓励更多的资金流入涉农战略性新兴产业基建项目，建议中央政府可以考虑适当延长商业银行对这些项目的贷款期限。第三，成立中小乡镇企业担保公司。中小乡镇企业是涉农战略性新兴产业发展初期的主要力量，而融资困难是这些中小乡镇企业发展面临的主要问题之一。如果由政府出面帮助建立区域中小企业信用担保公司，专门为乡镇企业提供担保服务，商业银行就可以向中小企业提供更多贷款。此类担保公司可以通过发债、参股等渠道广泛筹集资金，由中央政府和地方政府共同筹建。

3. 完善专业的农业产业保险体系

我国的涉农战略性新兴产业多数还处于发展初期，更容易受到自然与市场双重风险的影响。要为发展中的涉农战略性新兴产业提供保护，就需要建立一套农业产业保险体系。但我国涉及农业的险种很少，至今没有形成完整的农业产业保险体系。各大保险公司对农业相关的财产保险、人身保险等业务开展得也不多。保险行业相关法律法规的不完善，增加了农业信贷资金风险系数。一旦实施针对涉农战略性新兴产业的保险业务，就意味着自然风险、技术开发的风险与贷款的风险都集中在了金融机构本身，所以金融机构对于涉农战略性新兴产业企业的贷款十分谨慎。当然，建立专业的农业金融保险体系并不仅仅只是为了规范信贷市场、提高金融机构运营效率，它本质上还是为了协调经济转型时期农村金融环境建设和农业金融发展之间的关系。建立农业金融保险体系是一个涉及面很广的问题，不能仅仅只是在金融业领域内部想办法。提高农业产业金融服务质量也不只是依靠金融行业内部调节就可以成功，还需要政府提供政策帮助和制度供给 [4 ]。所以，为了促进农业金融机构体系的完善，使之能更好地为农业经济发展服务，政府应该积极建立政策性的农业保险机构，采取立法的手段规范保险市场、扩大农业险种，还要加强引导农业科研机构、涉农企业或农村专业合作社等组织增强保险意识，积极主动参保，分散?c降低农业信贷风险。

除此之外，金融机构还要进行贷款担保方式的创新。金融机构应该根据农业产业的经济特征，依照相关法律、法规，扩大农业企业、农业科研机构和农户可用于担保的财产范围，可以在有条件的区域开展大型农用生产设备和权利质押贷款。完善贷款担保财产的评估、管理及业务操作流程并发展股权、应收账款、存单、仓单等权利质押贷款。

4. 实施维护农业金融运行安全的保障机制

维护现代农业金融运行安全，必须依靠有效的农业金融监管和保障制度。随着农业金融市场化进程的日渐深入，准入政策会逐渐放宽，越来越多的金融主体将会出现，未来可能出现村镇银行、农村资金互助社等形式，金融市场竞争的加剧为区域金融创新带来新的机遇的同时，也给区域金融秩序带来了新的挑战。为了应对未来可能出现的种种新的危机或挑战，农业金融监管制度必须与市场化的农业金融相适应，摆脱行政式监管的惯性影响 [5 ]。

（1）建立严格的金融监管机制

为了适应农业金融的发展，应对市场中出现的种种新情况，需要创新金融监管模式，建立起多样化、规范化、分层级、严格的金融监管体系。所谓分层级的监管体系是指中央与地区两级的分级监管，同时也授予存款保险公司一定的监管权力。中国农业金融需求的多样性和地区差异性决定了以中央政府为主导的监管，难以在全国各地落到实处，因此必须将现有的监管体制转变为以地区政府为主导的区域性监管。地方金融监管部门在解决地方现实问题时，比中央政府的金融监管部门更了解实际情况，更有优势，因此应充分发挥地方金融监管部门对农村民间金融的监管作用，授权地方控制农村金融准入标准以及实施金融监管，强化地方金融监管部门防范金融风险的责任心。同时，还可以分散金融风险，最终达到降低区域金融系统风险的目的。

（2）建立高效的农村金融机构内部控制制度

金融监管的最终目的是通过金融机构内部控制来防范与规避风险。内部控制制度是相对于外部监督制度而言的，是实施有效金融监管的根本，也是贯彻落实各种外部监管政策的基础。农业金融机构处于高风险的行业环境之中，只有做到从内部加强风险控制与风险管理，完善管理层的自我监督，贯彻落实内部审计人员监督制度，严格按照操作程序进行监督等，建立高效的内控制度，建立现代公司制度，才能有效规避风险。

（3）强化农业金融监管法律体系建设

只有在健全的法制环境中，金融监管才能有效地发挥作用。“为贯彻我国农业金融监管有法可依、有法必依的原则，必须逐步将对农业金融产业的监管从一般性行政监管转变为依法监管” [6 ]。随着农业产业转型步伐的加快，涉农战略性新兴产业在一些地方迅速崛起，农业对金融的需求越来越大，金融对农业的支持力度也在日益增强，二者的关系也日渐紧密。在具体操作中，农业金融领域遇到了许多新问题，如有的涉农企业以发展涉农新兴产业名义立项，向银行申请贷款，但在中途又偷偷将部分资金用于其他项目，致使原有项目实施受阻。此时，如果银行断贷，则会影响新兴产业项目的实施。不采取相应措施，则又违背了银行的贷款原则，使得银行左右为难。因此，健全和完善农业金融监管法律体系成为当务之急。但目前我国还没有一部专门的农业或农村金融监管法律，导致监管时无法可依。针对这种现状，目前可对现有的相关法律法规进行适当的修订或制定针对地区金融合作和与社区银行相关的法令条例，以应现时之需。

新兴产业监管篇(3)

据证监会最新公布的新股审核信息，2008年5月成立、刚刚持续经营了三个完整会计年度的券商“新丁”东兴证券目前已进入IPO初审名单，其保荐机构为瑞银证券。若东兴证券最终顺利上市，其将成为A股最“年轻”券商，也是唯一一家资产管理公司系券商。

目前已有19家券商在A股成功上市，除东兴证券之外，排队等候上市的还有国信证券和东方证券。证监会最新披露的信息显示，国信证券的IPO申请处于“落实反馈意见中”，东方证券则还在初审阶段。市场分析认为，在券商IPO特殊监管即将放开的政策春风下，今年下半年或将迎来券商上市潮。

跑步IPO

作为AMC券商，东兴证券设立至今，刚度过了2009年、2010年、2011年三个完整会计年度。根据相关规定，企业欲在A股上市，至少须提交三个完整会计年度的经营数据，分析认为，东兴证券跑步IPO，背后折射的是控股股东东方资产管理公司的勃勃雄心。

资料显示，东兴证券是由我国四大资产管理公司中的中国东方资产管理公司(东方资产)、中国铝业和上海大盛资产有限公司(大盛资产)于2008年5月发起设立的全国性综合类证券公司。注册地为北京市，注册资本15.04亿元。

东兴证券的前身是被托管的闽发证券。1988年成立的闽发证券，创办之初为中国人民银行福建省分行下属企业，1996年与人民银行脱钩。

2000年11月，闽发证券增资扩股至8亿元。2004年，因各项违规经营而造成近90亿元财务黑洞的闽发证券被证监会委托给东方资产管理公司托管。

东兴证券的成立，被认为是东方资产管理公司的商业化转型的重要标志。

在东兴证券挂牌仪式当日，时任公司总裁的梅兴保曾向媒体表示：“东兴证券将会是东方资产管理公司的重要一枚棋子。”目前金融控股已现雏形的东方资产管理公司，旗下除拥有东兴证券外，还有东兴期货、上海远东资信评估公司、中国外贸金融租赁公司等金融平台。

“虽然外面看来，东兴证券提交IPO有些突然，实际上早有规划。”一位接近东兴证券的人士告诉时代周报记者。

据媒体报道，在东方资产管理公司的2010年新春会上，东方资产管理公司副总裁时桂芬介绍，东兴证券约在2008年时制订了三年上市方案，公司一直往这个方向走，但先让各个业务更平衡。

投行业务方面，东兴证券2009年1月取得保荐资格，承销了首批创业板公司中的探路者。除了保荐资格，2009年，东兴证券还新增了四项业务资格，获得了全牌照。

这四项业务分别是自营业务、资产管理业务、基金代销业务、代办系统业务。其中自营业务实现权益类自营业务收益率7.6%。

股指期货方面，2009年，东兴证券收购了蓬达期货100%股权，将其更名为东兴期货，并增资5800万元至1.08亿元，公司注册地由烟台迁往上海。

形势所迫

作为中小券商的代表，东兴证券跑步IPO实属形势所迫。

最近一两年来，随着佣金战愈演愈烈，中小券商盈利能力迅速恶化。东兴证券亦不例外。数据显示，东兴证券近3年利润呈下滑趋势。公司公布的审计报告显示，2011年、2010年、2009年，公司归属母公司所有者的净利润分别为4.41亿元、4.9亿元、5.06亿元。

在营业收入、净利润和各项业务净收入等指标上，东兴证券与新近成立的东吴证券、西部证券等相比，也略逊一筹。

据中国证券业协会排名数据，东兴证券2010年营业收入和净利润分别位列第40位和第37位。

投行业务方面，因为此前收购闽发证券的资产主要是经纪类资产，投行对于东兴证券来说，没有基础。

数据显示，继2009年上市的探路者之后，去年，东兴证券成功保荐了亚太科技、东宝生物、露笑科技、加加食品4个项目，但今年至今尚无一例项目推出。

东兴证券的研究也没有优势可言。2011年的券商预测，30多份券商年度策略报告显示，九成将今年沪指高点定在3500点以上，其中，东兴证券乐观预测指数会上摸至4500点，但指数高位3100点都不到，一度被媒体批为“最不靠谱券商”。

“在当前以净资本为核心的监管体制下，证券公司只有具备相当的资本规模，才能在业务资格的获取、业务规模的扩大方面抓住机遇。对于中小券商而言，尤其如此，要想发展新业务，不输在起跑线上，扩充资本是首要的任务。”一家中小券商高层负责人告诉时代周报记者。

随着券商各项创新业务的大力推进，扩充净资本成为突破证券公司未来发展瓶颈的当务之急。

统计显示，截至目前，包括国海证券、国金证券、宏源证券等5家上市券商240亿元再融资计划。屡次受挫的东北证券在今年抛出40亿元的定增计划。

方正证券亦表示，随着新业务的开展，将面临较大的资金压力，如条件具备，年内将启动再融资。

中小券商不是没有意识到压力。今年年初，五矿证券刚增加了注册资本到8.8亿元，该公司董事长任珠峰透露，公司还计划尽快引入有资源优势的战略投资者，增资扩股至15亿元。

金元证券增资的20多亿元资金目前已全部到位，据悉，公司计划今明两年引入战略投资者，争取5年内实现上市；财通证券相关负责人表示，今年完成增资扩股后的重点工作是股改，公司主要是为了争取5年之内能够上市。

近日证监会公布的《关于推进证券公司改革开放创新发展的思路与措施(征求意见稿)》中提到，“证监会机构部拟于年底前取消证券公司首次公开募股上市审慎性监管标准”，意味着券商IPO严格监管放开在即。由于2011年的券商各业务排名尚未公布，无法确认东兴证券是否满足于证券公司IPO的审慎性监管要求。

在英大证券研究所所长李大霄看来，在全面放松管制的前提下，现有的券商行业将迎来行业大洗牌，行业整体将从以前的“扶优限劣”“扶大限小”进入全面的、残酷的竞争期，大部分券商将最终消亡。

华兴银行夏博辉：5年打造最佳电子商务银行

日前，广东华兴银行宣布电子银行系列产品正式上线，同时秉承“安全、简单、实用、智能”服务理念的“华兴｜6A电子银行”业务品牌也正式亮相。华兴银行副行长夏博辉说，电子银行业务是华兴银行加快业务创新、服务创新的重要内容。

夏博辉说，针对电子银行业务，华兴银行在总行层面单独设立了一级部门—电子银行部，专门负责6A电子银行品牌建设与产品研发和推广，以“让客户在任何时间（Anytime）、任何地点（Anywhere），以任何方式（Anyhow）获得广东华兴银行全智（All-around）、无限（Available）和卓越（Ace）的电子银行服务”为目标，搭建了多层次、立体化电子银行交易渠道体系和产品体系，包括个人网上银行、企业网上银行、电话银行、自助银行、短信通等。夏博辉透露，广东华兴银行电子银行业务未来一年的交易都将是免费提供，一年之后的收费标准仍待确定，不过肯定“将会是在业内最有利于客户和银行和谐发展的方案”。

新兴产业监管篇(4)

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，以提高质量和产业素质为重点，以强化基础质量管理、推进科技进步为支撑，以政府支持、部门协作、企业为主、社会参与为内容，以标准体系建设为基础，以争创精品名牌产品为载体，以诚信体系建设、检验检测平台建设和人才队伍建设为保障，突出重点，强化监管，大力实施以质取胜战略、名牌战略，建立和完善质量工作长效机制，不断提升质量工作在经济和社会发展中的重要地位，推动全市质量总体水平不断迈上新的台阶。

二、工作目标

到“十一五”期末，我市行业性、区域性质量问题得到基本解决，主要产业整体素质和企业质量管理水平显著提高，节能减排达到国家有关规定要求；产品、工程、服务、环境等重点行业质量达到全省平均水平。

（一）产品质量目标。

主要工业产品质量监督抽查合格率稳定在85%以上；重点产品可比性跟踪监督抽查合格率达到95%以上；产品出厂合格率达到100%；主要工业产品质量损失率控制在0.15%以内；制造业质量竞争力指数在78以上，达到全省中上游水平。发展1个中国名牌产品、1个中国驰名商标、3个地理标志保护产品、10个省名牌产品、10个省著名商标。实现名牌产品销售收入2亿元、出口额达到0.5亿美元，品牌经济规模不断发展壮大。

——煤、焦产品。强化产品质量控制过程管理，提高煤焦产品质量等级品率。全市煤炭采区回采率达到60%以上，全市煤炭洗选比重达到70%以上，煤焦产品质量监督检验合格率提高5个百分点。

——冶金产品。按照发挥优势，南联北开，沿边发展战略，建设钢铁基地、铜工业基地、硅基材料基地三个产业基地。生铁、粗钢、铜材、焦碳、铁合金产量分别达到50万吨、20万吨、40万吨、60万吨、5万吨。一般冶金产量分别达到省内先进水平，金属、硅等重点产品质量达到国内先进水平，建筑材料监督抽查合格率达到98%以上。

——轻纺产品。发展具有地方特色和文化内涵民族纺织业和手工业，推进绒纺、皮革、民族服饰、民族特需用品、工艺美术品、包装等产业的发展，优化品种结构，扩大重点优势产业规模，提高产品质量，扩大出口。重点产品主要质量技术指标达到省内领先水平。

——材料工业产品。加快发展新型建材工业，发展节能、环保新型墙体材料。新型墙材比例提升到45%，新型干法水泥比例和散装水泥比例提高到60%，水泥监督抽查合格率达到100%，新型墙体材料抽查合格率达到96%。

——食品加工产品。大力发展大豆加工产业链、马铃薯加工产业链和矿泉饮品加工产业链，重点建设大豆制品产业基地、肉类加工产业基地和矿泉饮品产业基地。食品生产加工企业100%获得食品生产许可证，小作坊100%签订食品质量安全承诺书，超市和中小餐饮单位100%建立食品进货索证索票制度，重点食品出口企业通过HACCP认证。食品安全信息监测网络体系覆盖率达到100%，重大事故处理率达到100%。

——医药工业产品。围绕我市多年来发展形成的优势，依托现有基础，以北中药为重点，加快北药材GAP基地建设，推进种植（采集）加工一体化，开发一批北中药新品种，提高我市医药行业整体素质和竞争力。全面推进农村药品“两网”建设工作，实现乡、村的药品供应网，监督网覆盖面达到100%。逐步提高打击假劣药品的力度，建立药品打假长效机制，彻底遏制和杜绝假劣药品。药品生产（不含药品用辅料生产企业）、经营企业通过GMP、GSP认证率达到100%。

——农产品。建立农产品安全生产保障体系和质量标准体系，实现农业标准化生产。建设国家和省级农业、牧业和特色产业标准化示范区20个，主要农产品、畜产品、特色产品的质量达到相应的有机食品、绿色食品和无公害农产品生产标准。建立和完善农牧业科技推广体系、检疫检测体系和质量标准体系，全市农畜产品加工转化率达到25%以上。农产品质量安全强制性指标合格率达到100%，大型农产品批发市场100%纳入质量安全监测范围。

——高新技术产品。新材料、新能源、信息产品和先进制造业等具有竞争优势的高新技术产品达到省内先进水平。力争培育1个中国名牌产品。高新技术产品在全市名优产品中比重达到5%以上，高新技术产品出口创汇占到全市出口总额的10%左右。

（二）工程质量目标。

建设项目竣工交付使用的工程质量必须达到国家标准或规范要求。大中型工程建设项目交验合格率达到100%，其他工程一次验收合格率达到98%以上。

——建筑工程。全市城市行政区域内房屋建筑与市政工程质量监督覆盖率达到100%，工程质量一次验收合格率达到98%以上，确保地基基础、主体结构质量安全，杜绝重大工程质量事故发生，全面实施住宅工程质量分户验收制度，城市新建民用建筑设施50%采用节能标准，室内装饰工程节能环保符合国家标准或规范要求，安装试车工程一次成功。争创省“龙江杯”优质工程5项，省优质工程10项，省“结构优质”工程10项。

——道路工程。全市高速公路平均优等率达到95%，干线公路好路率保持在70%，县、乡公路优良率达到65%和55%。高速公路竣工验收合格率、优良率分别达到100%、95%，干线公路竣工验收合格率、优良率分别达到100%、85%，农村公路竣工验收合格率达到100%。

——水利工程。单元工程质量合格率达到100%，综合优良率达到75%。大、中型水库建立和完善水雨情信息采集、传输、洪水预报和以水库为中心的河道防洪决策支持系统，保障水库安全度汛，河道堤防保安率达到95%以上。

——林业工程。全市森林覆盖率达到47%，有害生物成灾率控制在4.4%以下，无公害防治率达到85%以上。林业重点工程良种使用率达到80%，造林成活率和保存率分别提高到85%和80%以上，林业技术标准采用率达到90%。

（三）服务质量目标。

建立覆盖旅游、交通、电信、金融、保险、商贸、医疗卫生等主要服务行业的标准体系，综合用户满意度指数达到全省平均水平。培育2个省级服务名牌企业。

——旅游业。全力打造冰雪旅游、生态旅游、边境旅游等旅游产品，全面推行旅游业国家标准、行业标准和地方标准，积极采用国际标准，建立健全旅游质量管理体系和旅游服务投诉网络。A级景区达到开放经营旅游景区（点）50%，服务质量、配套设施、综合能力显著改善。游客满意度达到80%以上，投诉率低于2%。

——商贸物流业。商贸企业质量诚信档案建档率达到80%，重点培育1—2户大型连锁经营龙头企业，建立3个标准化大中型农副产品批发品牌市场。大力发展现代物流业，建成与经济发展相适应的现代物流网络体系，使现代物流业对全市经济发展的贡献进一步增强。

——交通运输业。全面提高道路运输服务国民经济和社会发展的能力，建立客、货运输服务质量评价体系，提高道路运输服务质量和效率。全市公路长途班车客运发车正点率达到80%以上，铁路客运正点率达到80%以上，民航航班正点率达到70%以上。

——电信业。建立、完善电信服务规范和服务标准体系，电信计时收费等热点计量问题实现有效监督，顾客满意度达到85%以上，用户投诉处理及时率达到99%。

——金融保险业。推行金融、保险行业服务标准化，服务产品结构进一步优化，服务水平明显提高，顾客满意度较“十五”末提高十个百分点。

（四）环境质量目标。

全市环境污染得到有效控制。重点城市、重点区域、重点流域环境质量明显改善，饮用水源安全得到有效保障，集中式饮用水源水质基本达标，工业污水、粉尘、烟尘、二氧化硫等主要污染物排放分别削减14%和13%，主要污染物排放量下降40%以上，城市污水集中处理率达到60%以上，县级以上城镇生活垃圾无害化处理率达到60%以上。生态良好区域和重要生态功能保护区的生态功能基本稳定，生态环境得到初步治理。

——空气质量。北安市、嫩江县、孙吴县、逊克县空气质量好于二级标准的天数超过330天，爱辉区、五大连池市、五大连池风景区超过340天。

——水质量。城镇集中式饮用水水源地水质（除矿化度指标外）达到国家饮用水源水质标准，城市生态景观水域水质达到国家相应水质标准，城市水域功能区水质达标，具有农业灌溉功能的河流，水质达到农业灌溉水质标准。

——土壤质量。全面禁止使用剧毒、高毒、高残留或具有致癌、致畸、致突变性农药。禁止废弃物和生活垃圾乱堆乱放、侵害农田，工业固体废物、危险废物、医疗废物以及其他有毒有害物质得到安全处理处置。

三、主要措施

（一）开展质量兴市（县、区）活动。

各地要以质量振兴为己任，深入开展质量兴市（县、区）活动，要把“质量兴市（县、区）”与落实国家、省、市对质量工作的整体部署结合起来，与整顿和规范市场经济秩序结合起来，与实施名牌战略以及打假治劣责任结合起来，推进质量振兴事业全面、协调和健康发展。要按照政府组织、规划先行、重点领导原则，立足区域经济发展制定质量振兴规划，分类抓好中心城市、工业强县、农牧业大县质量兴市（县、区）活动，通过重点地区的率先突破带动全市质量振兴。

（二）开展质量兴业活动。

1、工业。积极贯彻国家产业政策，充分发挥我市资源优势和产业优势，做强做大优势产业。利用高技术和先进适用技术改造传统产业，加大资源整合和投入，加快产业结构调整优化和升级，培育骨干企业、知名品牌和新的增长点。依据“十一五”期间产业发展规划，按照巩固壮大支柱产业、积极发展优势产业总体思路，突出抓好对全市经济发展有重大影响的农产品加工、食品加工、矿产品等行业，提升经济增长质量和效益。

2、农业。加快农业产业结构调整，加大农业科技创新力度，提高农业科技水平。加快推进农业标准化，建立完善农业标准体系，大力开展农业标准推广普及与实施应用，把农产品产前、产中、产后全过程纳入标准化管理。坚持市场导向，加快推动农业产业化经营，积极培育农村合作经济组织，提高农产品生产经营组织化程度。大力发展放心农资活动，加快农业质量安全检验监测体系建设，提升农产品从农田到市场全程的监管能力。

3、服务业。大力发展现代服务业，规范提升传统服务业，进一步完善覆盖城乡、功能合理的公共服务体系和机制，不断提高公共服务的供给能力和水平。坚持市场化、产业化、社会化方向，促进服务业拓宽领域、增强功能、优化结构。加快推进服务标准化，建立健全服务业标准体系，扩大服务标准覆盖范围。对暂不能实行标准化的服务行业，广泛推行服务承诺、服务公约、服务规范等制度，提高服务业竞争力，实现服务业又好又快发展。

（三）开展质量兴企活动。

1、提升企业质量管理水平。鼓励企业积极采用国际标准和国外标准，制定具有竞争、高于国家现行标准企业内控标准。凡生产涉及人体健康和人身、财产安全产品的企业，必须严格执行国家强制性标准。重点企业建立以技术标准为主体企业标准体系，加大对检测工作经费投入，完善检测基础设施建设。全面开展以质量管理小组和质量信得过班组为代表的群众性质量管理活动，积极推广和应用先进质量管理理念和方法，继续加强全面质量管理知识教育，大力开展质量管理体系认证和产品质量论证。大型工业企业和出口创汇企业全部通过质量体系认证，中型企业80%通过质量体系认证，一批小型企业通过质量体系认证。

2、提高企业技术创新能力。支持重点企业应用信息技术等先进适用技术，围绕提升技术水平、改善品种、保护环境、保障安全、降低消耗、综合利用等方面，对传统产业实施改造升级。加大技术创新投入，以企业为主体，促进产学研结合，加强研发能力建设，坚持开放式创新，加速研发新产品、新技术、新工艺。加强规划引导，严格市场准入，抑制低水平盲目发展和重复建设。

3、带动企业争创名牌产品。指导和鼓励企业争创名牌产品，促进企业提高产品质量和管理水平，形成一批自主创新能力强、科技含量高，在核心技术和关键技术上拥有自主知识产权的名牌产品。注重品牌等无形资产运营，优化资源配置，推动资本、技术、人才等生产要素向名牌产品和优势企业集中，使名牌带动力明显提升。

四、职责分工

各地、各部门要结合自身职能，把质量兴市（县、区）工作作为一项重要任务，加强领导，责任到人，提出本市（县、区）、本部门质量发展的总体目标和质量标准要求，制定具体工作目标和考核细则，确保质量兴市（县、区）的各项目标任务全面落实。

——质监部门负责质量兴市日常工作，协调各职能部门，统筹安排质量兴市各项工作，广泛宣传国家和省关于做好质量工作方针、政策；加强企业质量、计量、标准化、认证认可等基础工作，加强全市质监技术机构发展规划和监督管理；加大食品、特种设备安全监管力度，充分发挥质监部门职能作用，打击违法生产企业，遏制假冒伪劣，整顿和规范市场经济秩序；会同监察部门做好质量兴市检查工作。

——宣传部门要加大质量兴市工作宣传力度，及时报道质量兴市工作进程，引导全社会重视质量、支持质量工作，提高全民质量意识，形成“质量振兴、人人有责”的良好社会氛围。

——发展改革部门要把质量工作纳入国民经济和社会发展中长期规划和年度计划；对全市技术机构建设、名优企业申报省级重点项目予以大力支持。

——工业信息产业部门要制定行业质量振兴规划，引导企业走质量效益型道路，制定实施扶持名优企业发展的产业政策和措施；对名优企业申报国债贴息项目、市重点技术改造项目和技改贴息安排方面予以优先扶持；积极引导企业开展技术改造、自主创新、节能降耗活动；引导企业加强质量技术基础工作，大力实施质量兴企，推动行业整体质量水平稳步提升。

——财政部门要逐步加大对质量工作的经费支持，加大对技术机构建设投入，增加实施名牌战略、产品监督检查、打假治劣、认证认可、标准制订及推广实施等专项经费；落实打假举报奖励资金，及时、足额落实市政府各项质量奖励政策资金。

——建设部门要建立建设、勘察、设计、施工、监理、验收等工程质量责任制，健全各环节质量标准体系；以创建“鲁班奖”、“龙江杯”工程为目标，完善建筑业名牌示范工程评价机制；建立质量问题责任追究制，确保全市工程质量。

——教育部门要进一步加强质量知识普及教育，加强高等院校质量相关专业学科建设，努力培养质量人才，服务全市质量事业的发展。

——科技部门要加强技术创新，积极引导企业大力发展和应用高新技术，增加产品科技含量；扶持名优企业建立健全企业技术中心，并在科技经费安排上给予重点支持。

——水利部门要明确水利工程建设、设计、施工和监理单位质量责任，不断完善水利工程建设标准和技术规范，加强水利工程建设质量监督，确保水利工程质量。

——交通部门要加强道路交通工程质量监督管理工作，完善交通运输业服务标准和规范，引导企业增强服务意识，树立质量理念，不断提高服务水平。

——农业部门要积极推进农产品质量安全监管工作，加大对农产品质量安全工作的政策倾斜和资金投入，推进保障农产品质量安全的标准化生产示范区、养殖示范区和农业标准化生产基地建设；加强农产品及其产地环境质量安全监管，大力推进无公害产品、绿色产品及有机农产品认证工作，确保农产品质量安全。

——林业部门要加强林业工程质量监督管理工作，不断完善林业建设标准和规范，建立营造林和林木种苗质量监督检测体系和工程质量评价机制，实施科学管理，确保林业工程质量。

——商务部门要加强对批发、零售、餐饮、住宿等行业监督管理，大力整顿和规范市场经济秩序；鼓励和支持企业参与国际竞争。

——工商部门要严把市场经营主体准入关，依照职权加强对流通环节产品质量监管，严厉查处无证无照，制假售假以及不正当市场竞争等扰乱市场秩序和损害消费者权益违法行为；鼓励名优企业出口创汇。

——环保部门要认真落实环保目标责任制，进一步完善各类环境评价标准及污染物排放标准，做好环境质量监测和监督工作；鼓励企业积极发展循环经济，推广清洁生产的工艺和技术。

——食品、药品、盐业、烟草等部门要发挥各自职能，加强对食品、药品、保健品、医疗器械、食盐、烟草等产品质量安全监管，确保市场供应和质量安全。

——出入境检验检疫部门要加强进出口产品质量检验检疫和监督管理，支持名优企业创建国家出口免验商品；强化疫情及口岸各种安全问题的风险评估与预警机制，密切关注国内外疫情动态；加强卫生和进口食品安全监管工作，确保进口食品安全。

——安监部门要大力宣传国家有关安全生产法律法规，积极引导企业不断完善安全生产技术标准和管理标准，努力提高安全生产水平。

——卫生、旅游、通信、金融、保险等部门和单位要全面建立、健全和推广服务标准，大力开展服务标准化示范单位创建活动；加强质量信用体系建设，积极培育、服务名牌。

——统计部门要配合质监部门逐步建立质量指标评价体系，把质量指标统计纳入统计范围，加强对质量指标统计工作指导。

——工、青、妇等团体要充分发挥群团组织作用，广泛开展质量宣传教育；表彰质量工作先进单位和个人，营造有利的社会氛围。

——公安、司法等部门要加强与相关监管部门协同配合，严厉打击涉及产品、工程、服务、环境等各行业各领域的违法犯罪行为。

五、保障措施

（一）成立组织，加强领导。

市政府成立质量兴市工作领导小组，质量兴市工作领导小组负责全市质量兴市活动日常组织、协调、指导工作。

各市（县、区）人民政府要对本行政区域的质量工作负总责，并成立相应的组织机构，加强对质量兴市（县、区）工作的领导。各级人民政府和有关部门要把质量工作纳入地方国民经济和社会发展规划，将质量兴市（县、区）工作纳入政府工作绩效考核体系，建立健全质量工作目标考核机制和责任追究机制。各行业主管部门要按照职能各司其职，各负其责，制定本行业质量工作规划，建立质量工作目标考核机制，认真实施质量兴市（县、区）工作战略。要建立质量工作联席会议制度，定期通报质量兴市工作的进展情况，研究解决工作中存在的困难和问题，推动质量工作不断前进。

新兴产业监管篇(5)

关键词：证券市场；政府监管；市场调节

一、 引言

长期以来，证券市场政府监管就受到经济学家和实务界人士的诟病，以斯蒂格勒（stigler）和佩尔兹曼（peltzman，1976）为代表的“俘获论”观点认为监管机构代表了相关产业集团的利益，产业集团通过寻找代言人说服监管机构采用对自己有利的监管政策，监管机构最终受该产业集团的控制；罗纳德·麦金农和爱德华·肖提出的“金融抑制理论”认为发展中国家中大量的中小企业被排斥在有组织的金融市场之外，政府监管实质上是使资金被特权阶层掌控，运用效率低下。詹姆士·布坎南运用“经济人”假设证明了政府监管失灵的问题。制度经济学家格拉斯·诺斯也认为政府监管的成本大得惊人。经济学家的研究成果似乎已经表明政府监管只会抑制资本市场发展、增加成本、带来负外部性。尽管如此，一个不容回避的现实就是世界上任何一个证券市场都存在政府监管，只是成熟市场和新兴市场在监管机构、监管手段、监管层次、监管效果上有所差异。特别是一些新兴证券市场，政府监管的范围更广、行政手段更多、监管层次更低、产生的影响更大；人们一面害怕不当的政府监管带来的负面影响，一面又希望通过政府监管可以促进资本市场优化资源配置推动经济发展。政府监管这只“看得见的手”和市场调节这只“看不见的手”在证券市场各有分工、各有优劣，世界各国的证券市场实践表明，任何国家都不可能单靠政府监管或者市场调节来发展资本市场，成功的做法往往是将两者很好地结合起来。

二、 新兴证券市场政府监管的优势

政府之所以可以在证券市场监管中发挥作用，是因为它是国家权利的代表，具有强制力，特别是新兴市场经济国家，政府监管在证券市场发展中产生了深远的影响，包括立法权、执法权、培养教育投资者、减少市场失灵带来的负外部性等。

1． 政府立法和执法对规范新兴市场尤为重要。“法与经济学”研究专家llsv（rafael la porta，florencio lopez-de-silanes，andrei shleifer，robert w. vishny）认为各国的法律结构、法律执行情况、法律起源将直接影响证券市场的发展，好的法律保护机制和执行机构促进金融系统发展，从而促进市场的资源配置效率和经济发展；同时法律对中小投资者保护以及控股股东拥有的现金流量所有权将直接影响企业的市场价值，法律对中小投资者保护力度越强，控股股东拥有的现金流量越多，企业价值越高。新兴市场由于发展的时间短，法律体系不完善，市场基础薄弱，极易受外界政治、经济因素影响产生剧烈波动，更需要法律来规范上市公司和投资者行为。政府凭借国家机器的强制力制定法律和执行法律，一定程度上可以降低交易成本、提高交易效率；llsv（2006：what works in security laws？）以49个国家的证券法律为依据，将法律条款按披露要求（disclosure requirement）、责任界定标准（liability standard）、强制执行（public enforcement）进行打分，研究法律对宏观经济因素（包括：外部资本/gdp；国内公司数目/总人口；ipo公司融资额/gdp；股权融资的途径等）的影响，得出披露要求、责任界定对经济有显著正影响。虽然实证结论表明法律对证券市场的发展至关重要，但正如defond and hung（2004）所言，市场的监管者在保护投资者利益和激活市场信心方面发挥了重要的作用，其必要的前提条件是机构必须是有效运行的，是无偏且没有腐败和政治偏见的。由此可见，新兴证券市场需要法律来规范市场，更需要适应经济发展的有效的法律和高效运行没有腐败的政府。

2．政府培养和教育投资者是新兴证券市场的必然选择。新兴市场中投资者缺乏经验、具有盲目性、投机性强、羊群心理，对上市公司的信息难以正确解读，同时新兴市场中也普遍存在着内幕交易、伪造业绩、包装上市，如果没有政府教育和培养成熟的投资者，中小投资者的利益将受到更严重的损害。投资者理性化需要一个过程，西方国家的投资者经过了几百上千年的证券市场洗礼，才逐步从投机走向投资。在这个过程中，政府无可避免地替资者选择上市企业，包括设置上市门槛、退市机制等。新兴市场的政府监管被赋予重任，既要规范市场和上市公司，又要培养成熟的投资者，在很长一段时间内投资者将会依赖政府对市场的监管。

3．政府监管最终目的是为了减少市场失灵带来的问题。亚当·斯密认为市场这只“看不见的手”可以自发地调节市场的供给和需求，自利的经济人本质驱动每个人为自己的利益最大化而努力，市场自发的得到平衡。资本主义20世纪30年代的经济危机彻底打破了市场自发平衡的美梦，市场有它无法避免的弊端。单纯市场调节会造成市场垄断，证券发行价格和企业业绩相脱离，甚至某些投资者完全操纵证券价格；市场调节很难克服上市公司和投资者之间信息不对称，信息需求者和信息提供者相比永远处于信息劣势，上市公司从披露成本和企业发展战略需要出发，不可能也没有必要提供完全透明的信息，而及时可靠的信息对于投资者的决策至关重要，只有政府才具有足够的财力、人力和权威相对高效地制定信息披露规则和审查企业信息的真实性、可靠性。新兴市场中的中小投资者很难具备与上市公司进行谈判的能力，每一个小投资者单独地监管上市公司成本太高，政府或者相关机构替资者监督上市公司可以减少社会监督成本；市场调节很难克服负外部性问题，证券市场上买卖的商品和普通商品有一定的差异，它是人们对未来的一种预期，并不能马上用来消费，因此买卖证券具有高风险和高收益，缺乏政府对上市公司和市场规则的规范，证券市场很容易受投机分子操纵股市而剧烈波动，东南亚金融危机就是一个很好的例子，当时的香港证券市场如果没有政府的适时介入将陷入崩盘的境地。因此，政府监管有市场调节无法替代的作用，特别是新兴市场比较脆弱、经受风险的能力较差，政府责无旁贷地肩负起保护投资者和规范市场的重任。

三、 新兴证券市场政府监管的现实困境

政府在新兴证券市场中的作用非常重要，对证券市场的规范和发展起到了一定的推动力。但是由于新兴市场的政府本身就是不成熟的，造成证券市场法律不完善、监管者的道德危机、监管机构设置不合理、行政化手段过多、规范和发展难以两全其美等问题。

1． 新兴证券市场法律还不完备。新兴证券市场的通病就是法律不完备、执行不力，对投资者的保护力量较弱。完备的法律是实现有效监管的前提，新兴证券市场由于发展时间短，既希望快速发展又希望规范市场，而规范和发展在短期内很难两全，因此新兴市场往往采取杀鸡取卵的做法，靠牺牲规范来发展市场，靠牺牲投资者的利益来成全企业融资的需要，甚至政府和企业合谋瓜分剩余利益。

2． 监管机构设置不合理。新兴证券市场在设立监管机构的时候，最通用的做法是模仿成熟市场的设置方式。但是不同的政体下权利配置不可能雷同，如三权分立的国家和国家在证券监管机构的部门和权利设置方式会有差异，新兴国家很难照搬成熟市场的做法，即使照办，也会水土不服。同时新兴证券市场的市场化不彻底，市场和政府的职能范围经常交错重叠，在机构设置时很容易出现权利真空或者多头管理。以中国的债券市场为例，证监会负责企业债券的上市监管，人民银行负责企业债券的利率核定，国家发改委负责企业债券的发行审批，财政部负责国债的发行和管理。

3． 监管者的道德危机。政府的市场监督人员也是“自利”的经济人，目前对监管人员缺乏激励机制，监督工作的好坏很难量化，一部分政府监管人员不求有功但求无过，监督者和投资者之间的信息是不对称的，投资者相对于政府监管者处于信息劣势，在缺乏相关的机构监督监管者的情况下，监管者偷懒、对于上市公司造假视而不见就再所难免了；而另一部分监管人员通过政府权利这层合法外衣与企业合谋寻租，钻政策的漏洞、以身试法、收受贿赂、违规操作等，中国的王小石案就是一个很好的例子，它给中国的证券市场监管体系敲了一记警钟，因此，如果没有对监管人员的监督和激励机制，这样的事情仍会发生。

4． 监管目标多元化。监管目标多元化使得监管部门难以成为一个独立的机构，正如波斯纳所言，监管职能在两个对立理论间选择，要么为特殊利益集团服务，要么为公共利益服务，哪个集团受到监督取决于该利益集团在该产业的利益。以中国的政府监管部门为例，政府监管部门一方面需要保护中小投资者的利益对上市公司进行监管，另一方面，政府在规范市场保护投资者利益的同时不能忽视上市公司强烈的融资渴求，因此，监管机构作为政府的代言人，既是上市公司上市融资的审批者，又是股市的监管者，同时作为上市公司最大股东，还是公司的参与者，因此监管机构要做到完全独立目前尚有很大难度。中国证券市场发展十几年来，每一次大的涨幅波动都和新政策的出台、领导讲话、政府压市救市措施密切相关，这其中最根本的原因就是监管机构的目标多元化且摇摆不定，既希望证券市场快速发展，同时又不能对证券市场出现的各种问题熟视无睹，毕竟从长远来看，证券市场的健康发展要靠规范。

5． 过多的行政干预。新兴证券市场中的政府监管很难把握政府和市场的界限，在遇到市场失灵的时候第一时间想到的就是采用政府强制力执行，殊不知市场无法解决的问题政府也可能解决不了，政府干预的目的是为了减少市场失灵所带来的负面影响，但是政府并不是万能的。政府不可能掌握所有的信息，上市公司和监管机构之间也会出现信息不对称，监管者与被监管者相比永远处于信息劣势，因此建立在不完全信息基础上的决策不可能完全正确，政府在制定决策时也不可能完全知道政策实施的后果。当政府监管不当时，可能会带来比政府失灵更糟糕的后果。新兴证券市场的政府很容易犯越俎代庖的错误，简单地估计了政府过度监管的成本。

6． 监管者缺乏知识和经验。新兴市场的监管者对于证券市场运行规则缺乏认识，对于如何规范市场促进资本市场优化资源配置缺少经验。如在银广夏、亿安科技、蓝田股份等一系列的事件爆发后，中国证监部门急切地希望从成熟资本市场的监管经验中寻找救市良方，从香港邀请梁定邦先生就任证监会首席顾问、邀请史美伦女士就任中国证监会副主席，然而成熟资本市场的发展经验运用于中国未必可行，毕竟中国有自己的特殊国情，特别是中国上市公司股权结构特殊（流通股与非流通股并存）、企业冗余人员难以安置、大学生就业问题亟待缓解，国有上市公司承担了多重任务。实践也证明了引入别国经验并没有从根本上解决问题。

四、 结论

和成熟市场的政府监管相比较，新兴证券市场的政府遇到了更多的困难，承担着更大的责任，产生了更大的影响，也面临着更艰巨的任务。其中最首要的任务就是迅速规范法律、合理架构证监部门和配置权利责任、减少过多的行政干预，同时还需要提高监督者的素养并形成制约和激励监督者的机制，在规范中求发展。只有这样才能使证券市场走入良性循环的轨道，真正实现政府对证券市场进行监管的预期目的。

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新兴产业监管篇(6)

“7年多来，宁波没有发生一起重大食品安全事件，食物中毒发生率连续几年维持在较低水平，我市食品安全总体平稳可控、趋势向好。”

切实加强生产环节和流通环节监管，是保障食品安全的重要内容。8月上旬，省人大常委会副主任冯明、省人大财经委主任委员丁耀民分别率检查组，赴宁波市、鄞州区和绍兴市、绍兴县、越城区，对生产加工环节和流通环节食品安全情况进行重点检查。

小作坊、小食杂店成监管难点

宁波市是典型的食品消费性城市。据统计，目前全市共有食品生产企业1244家，食品流通主体近10万家。75%以上食品来自市外，全国各省市（包括台港澳）、全世界60多个国家和地区约数千种食品供应该市或在该市有销售。

2012年8月7日，检查组一到宁波，就奔赴位于该市江东区中兴路248号的家乐福商业有限公司实地查看。

在家乐福超市面包区，记者看到，一个液晶显示屏悬挂在选购区的上方，面包师的制作过程，可以通过视频看得清清楚楚。在散装食品区，散装食品全部盖上了透明的塑料盖子，干净卫生。

在超市临近保质期商品专柜，“临近保质期”几个大字非常显眼。“我们超市有一套过期食品销毁机制。”超市的工作人员介绍说，只要是过期的未销售食品都会被统一集中销毁，并拍摄销毁照片或视频，存入记录备查。

不过，当陪同检查的省卫生厅工作人员随机抽查从事食品生产经营相关工作员工的健康证时，发现其中两张已经过期。

宁波市工商、质监部门有关工作人员坦言，由于食品产业从业者素质不高、经营者管理能力薄弱以及市场准入门槛较低等深层次问题尚未根本解决，生产和流通环节食品监管仅仅依靠限量的抽样检验和日常巡查无法从根本上解决食品安全问题，需要在源头治理、产业升级、诚信建设等方面深化和努力。

从检查情况来看，大型食品企业、大超市的食品安全工作比较规范，但小企业、小作坊、小食杂店仍是食品安全问题易发多发领域。

绍兴市质监局相关负责人反映，当前该市食品产业依然是小企业、小作坊相对集中的行业之一，从业人员中相当一部分由当地农民和外来务工人员组成，文化程度不高。而从流通环节看，不仅经营主体多、分布广，更有食品种类繁多的特点。

据介绍，截至2012年6月底，绍兴全市流通环节食品经营户28811家，其中小食杂店多达26682家。“因为流通环节的食品经营店特别是小食杂店经营随意性很大，短时间内改头换面的很多，停业、注销、换人的频率较高，给监管带来诸多不利。”绍兴市工商局有关工作人员说。

据不完全统计，目前进入我省流通环节食品有4万余种，其中70%左右来自外省甚至境外。从近几年流通环节食品质量检测情况看，我省地产食品合格率明显高于外省输入食品，流通环节已成为食品安全风险的输入洼地。

工作任务繁重 力量明显不足

检查组了解到，从绍兴、宁波两市的实际情况来看，人员力量缺乏是当前生产、流通环节监管能力建设的一大薄弱环节。

虽然负责食品安全监管的部门比较多，但在每一个具体环节，专业人员、执法人员依然偏少。

宁波市工商局鄞州分局向检查组反映，截至2012年6月底，该区注册登记的各类食品生产经营主体共有17926户，其中流通环节食品经营主体14743户，占82.24%。各类菜市场79家，市场内食品经营单位4866户；有大型商超及各连锁店74家，另有食品添加剂经营单位4家。

“然而，从事直接监管的人员只有20多人，人均监管700多户，监管的深度及质量往往难以得到保证，这样又导致投诉举报的增加，使执法人员疲于应付。”宁波市工商局鄞州分局有关工作人员说。

为动员更多的社会力量参与食品安全管理，绍兴提出食品安全工商指导员、企业专管员、群众监督员等“三员一化”的社会化管理模式，探索多层次、全方位的食品安全员管理模式。目前，全市已组建一支由100余人组成的食品安全指导员队伍，确定商场超市批发经营单位食品安全专管员312名，同时在全市范围内招募食品安全监督员125名。

为了完善食品安全突发事件应急化的体系，绍兴市还成立了包括舆情分析队伍和应急处置队伍在内的两支队伍。舆情分析遍布网络、报纸、电视等媒体，及时收集并研判食品安全有关舆情信息；在各基层单位建立应急队伍，按事件级别分级响应。两支队伍随时待命，应急响应。

检查组同时了解到，技术支撑不足是工商、质监部门反映强烈的另一个问题。

“食品安全的监管较为专业，如果依靠常规的巡查手段，监管效率和效果都会受影响。从目前来看，工商的手段相对有限。”2012年8月1日下午，在向检查组汇报情况时，绍兴市工商局相关负责人大倒苦水。

据反映，相对于同一级的农业、质监、卫生、药监等部门，唯独工商部门没有自己的检验机构。而食品安全法规定，县级以上工商部门应当对食品进行定期或者不定期的抽样检验。

“所以工商部门的食品抽检只能委托其他部门的检验机构进行，有时要一个多月以后才有结果，监管时效性受到较大影响。而目前工商部门从事的快速检测工作，只能作为初步筛选的依据，不具有法律效力。”该负责人说。

此外，随着新原料、新技术、新工艺的不断出现和广泛应用，一些食品违法违规行为具有较强的隐蔽性，但基层部门的技术装备比较滞后，执法人员的专业素质未能同步提高，难以有效应对各种新情况、新问题。同时，现有的标准、方法跟不上科技的快速发展，部分检测标准空白，一些重要指标严重滞后，由此造成监管无据可依或监管不到位。

监管新模式发挥重要作用

新兴产业监管篇(7)

质量问题是经济社会发展的战略问题，区域质量总体水平的高低直接关系到一个地区的形象和竞争力。今天，我们召开全区20__年质量兴区暨名牌、驰名著名商标表彰大会，就是为了总结一年来的质量兴区工作，部署下一阶段质量兴区工作的目标和任务。同时，我们还希望通过表彰奖励获得重庆名牌和驰名商标、著名商标的企业，鼓励全区其他企业牢固坚持科学发展观，提高自主创新能力，狠抓企业产品质量，增强品牌影响力，争创名牌产品和驰名著名商标，为地区经济社会的发展做出更大贡献。下面，我讲三点意见。

一、20__年质量兴区工作回顾

20__年，我区的质量兴区工作在市级有关部门的指导帮助下，紧紧围绕区委、区政府的中心工作，把服务经济、促进发展作为质量兴区工作的着力点，促进全区总体质量水平进一步提高、经济发展竞争力进一步增强、企业品牌影响力进一步扩大，为推动区域经济持续快速协调健康发展做出了积极贡献。这些成绩的取得主要得益于我们切实抓好了以下几方面工作：

（一）领导有力，齐抓共管

一年来，区质量兴区领导小组切实加强了对质量兴区工作的领导，先后召开5次领导小组会对质量兴区工作中遇到的困难和问题进行分析和协调。各质量兴区领导小组成员单位紧密配合，始终把质量兴区工作作为促进区域经济发展的一项重要工作来抓。各相关部门根据工作职责，充分发挥自身优势，从指导、协调、监督、服务、管理等方面为质量兴区创造了良好的外部环境。各街、镇把质量月和“3.15”消费者权益保护日大力实施质量兴区宣传，普及相关法律知识，营造了良好的社会氛围，普及了全民质量意识,为质量兴区工作奠定了良好的基础。辖区企业积极发挥质量兴区的主体地位和作用，强化质量管理，使企业的质量管理水平和产品质量不断提升。

（二）突出重点，稳步推进

20__年，我们继续在全区范围内实施了以“培育名牌、发展名牌、宣传名牌、保护名牌”为重要内容的名牌经济工作。坚持质量兴区与高新技术战略相结合，推动区域经济结构的优化升级。提出将品牌经济作为————区的特色名片，通过充分调动企业的积极性，培育和引导企业争创名牌，实现“培育一个名牌、带动一个产业的目标”，力争把————打造成重庆市名牌聚集的高地。在推荐重庆市智能水表有限责任公司、重庆劲隆科技（集团）有限公司等8家企业争创重庆市名牌产品的过程中，我们始终把质量放在第一位，帮助企业在提高产品质量上下功夫，从产品标准的制订、工艺的改进到质量体系的建立、产品的检测都对企业进行了具体指导，夯实了企业的质量基础，为企业争创名牌产品提供了技术保障。认真履行行政监管职能，认真开展保护名牌产品和注册商标专用权行动，严历查处假冒名牌产品和商标侵权行为，切实保护企业的合法利益。20__年，全区新增重庆市名牌6个、中国驰名商标1个、重庆市著名商标3个。截至20__年底，全区累计创中国名牌1个，重庆名牌42个；著名商标27个，驰名商标3个，名牌和驰名著名商标数量均位居全市各区县首位。拥有名牌产品的规模以上工业企业总产值达161.6亿元，占规模以上工业企业经济总量的42.4；实现销售收入157.9亿元，占40.2；利税9.65亿元，占35.8，品牌经济的积极作用正逐步凸现。

（三）严格把关，提升质量

1.加强质量管理，提高产品质量

通过开展各类管理活动，促进全区质量管理水平不断提升。一是开展节能降损活动。全区有2家企业获得重庆市降损先进集体。二是深入开展QC小组活动。20__年我区获得5个重庆市优秀QC小组，2个重庆市信得过班组。三是加强食品安全监管。建立了《食品安全突发事件应急预案》等相关制度，对辖区内119家食品生产企业建立了质量档案，并签订了责任书。四是加强认证认可工作和许可证管理。辖区内39家企业取得了食品生产许可证，35家企业获得了工业产品生产许可证，大幅度增加了取得强制性产品认证、特种设备制造许可证的企业数量。五是积极开展标准化管理。区内生产企业标准覆盖率达到95以上。

2.严格监督管理，确保工程质量

20__年，我区开展工程质量专项治理和创优活动，工程监督覆盖率、竣工验收合格率均达到100；新建工程未发生一起质量事故；共创优质结构工程9个，巴渝杯工程2个，三峡杯优质结构工程4个，使全区工程质量再上新台阶。

3.采取有效措施，改善服务质量

通过在服务行业开展创“精品”服务项目、“窗口工程”、“优秀文明岗”和“青年文明号”等活动，进一步加强和改善了服务质量。全年，全区创建四星级酒店1家、AAA景区1个；2家医院通过ISO9000质量认证，建立临床重点专科5个，创建“放心药房”1家；创建市级文明大道1条，新创国家级文明集体4个，市级文明集体13个，区级文明集体68个。

（四）严格执法，打假治劣

坚持服务企业与严格管理相结合，进一步强化了质量监督与打假治劣工作。按照集中整治与日常整治相结合、重点整治与

综合整治相结合、加强市场监管与引导企业自律相结合、打假治劣与扶优扶强相结合的“四结合”工作方针，从源头上打击了假冒伪劣违法活动。同时，切实加强名牌产品、商标的保护力度，并将其引向纵深。坚持对重点企业上门服务，帮助企业结合自身产品线的延伸建立全方位保护体系，实现全方位商标注册和防御商标注册的立体保护。20__年，全区以食品、农资、建材、轻工、电器、危险化学品、特种设备、强制性认证产品等关系到人民群众健康安全的产品为重点，严格执法监管。全年，共出动执法人员近2万人次，检查市场主体1600余户、企业主体10000余户次，查获价值530余万元假冒伪劣及不合格产品（商品），保护了广大企业和消费者的合法权益，有效地规范了市场经济秩序。

20__年的质量兴区工作虽然取得了一定成绩，但我们也应当清醒地认识到，当前我区的质量兴区工作还存在不少问题和薄弱环节：一是质量兴区和打假治劣工作的长效机制还不够完善，工作网络有待进一步健全；二是政府各部门对企业质量监管的能力和服务水平有待提高，从源头抓质量工作有待深入；三是部分企业质量法制观念和质量意识淡薄，质量技术基础薄弱；四是个别产品质量差、档次低的现象还比较突出；五是辖区内拥有核心技术、在国际国内市场上具有竞争力的知名品牌不多，名牌产品的培育跟不上经济发展速度。因此，我们要认清质量兴区工作的艰巨性和复杂性，求实创新，开拓进取，推动质量兴区工作不断前进。

二、切实提高对质量兴区工作的认识

（一）要牢固树立高质量增长的发展观

“十一五”期间是————区“负重前进，爬坡上坎”的时期。按照市委、市政府主要领导对————区发展的要求，我们不仅要在西部地区领先，还要向沿海发达地区看齐。面对“前有标兵，后有追兵”的巨大发展压力，我们必须加快发展、有所作为，实现又快又好的发展，才能不辜负市委、市政府和全区93万人民对我们的殷切期望。又快又好的发展离不开优良的增长方式，离不开质量的高速发展。因此，我们必须牢固树立高质量增长的发展观，一手抓经济增长，一手抓增长质量，实现经济发展由扩张量向提高质的转变，促进产业及产品结构调整，优化社会资源配置，提高产品质量总体水平和企业市场竞争能力，提升我区经济运行质量和效益，确保经济持续高速协调发展。

（二）要正确处理好“做大与做强”、“质与量”的关系

质量兴区根本目的是为了提高经济效益和竞争力，为此，我们必须正确把握好做大与做强、质与量的关系。一是做大与做强的关系。就经济总量而言，我们在重庆市乃至西部地区已基本处于领先地位，但还不能称得上真正的经济强区。我们还需要有更多的支柱企业来支撑支柱产业，用更多的支柱产业来对区域经济形成强大的支撑。只有在我区的战略优势产业、新兴产业和传统产业等各个领域加快培育出一批高质量、高技术含量、高附加值和高市场占有率的优秀企业和名牌产品，以规模经营和集约发展相结合，实现由大向强的转变，才能达到经济强区的目标。二是质与量的关系。发达国家的经验证明，以名牌产品造就知名企业，以名牌产品和知名企业带动下游产品，以整个产业链的发展促进地区经济的蓬勃。因此，我们要从技术创新和品牌效应入手，实现质和量的有机结合，引导企业积极提高技术创新能力、提高产品质量、完善企业管理以及核心竞争力、加强知识产权保护。

（三）要不断提高对品牌重要性的认识

目前，中国市场已进入品牌竞争时代，企业竞争力的核心将取决于是否创造出了品牌，是否成功进行品牌经营，品牌竞争将成为企业成功的关键所在。品牌和名牌产品既是企业立身与发展之本，又是地方形象和经济竞争力的重要体现。一个名牌产品往往能使一个企业名声大振而成为知名企业，使企业得到迅速发展，并带动一批企业形成为之配套的产业链，起到火车头作用，因此质量兴区的核心是打造知名品牌。同时，自主创新又是打造名牌的重要手段。成功的企业，必须通过自主创新，创建、维持和提升自主品牌。所以，我们必须不断提高自主创新能力，扩大品牌影响力，培育更多更强的、拥有自主知识产权的中国、重庆知名品牌，乃至世界级品牌，把企业核心竞争力提高到新的水平。

三、20__年质量兴区工作的主要任务

（一）进一步完善协调配合机制

各有关单位要切实加强协调配合，充分发挥企业在质量兴区中的主体作用，重视和发挥中介机构的桥梁作用，及时与企业进行沟通和交流。同时，还要在已建立的质量兴区工作领导机制的基础上，进一步完善相应的工作体系，加大宣传力度，采取有效措施，融合互动，以点带面，形成“一级抓一级，层层抓落实”的工作格局。

（二）进一步加强扶持服务力度

要根据质量兴区实施方案，针对企业面临的产品研发和技术服务、人力资源等问题，积极提供指导、扶持和服务。区政府各相关部门要根据区政府《关于开展质量兴区活动的实施意见》，结合自身职能，制定相应的措施和办法，突出服务，认真履行自己的职责，切实帮助企业解决困难和问题。各街、镇要针对辖区企业的特点，因地制宜，积极开展质量兴区活动。

（三）进一步扩大品牌影响

根据全区经济和社会发展规划及《高新技术战略实施要点》的要求，科学制定“质量兴区打造名牌”的总体目标，确定近期和中长期的名牌创建工作重点并认真组织实施。各镇和相关部门要选择和推荐具备一定条件、有发展潜力的企业，作为实施质量兴区工作的重点对象，实施重点扶持。建立帮扶责任制，对重点联系企业进行指导培育，积极发展和壮大一批精品名牌产品和驰名著名商标。切实做好20__年质量奖推荐评审工作，积极帮助有条件的企业参加中国名牌、重庆名牌、驰名商标、著名商标的评选活动，鼓励有条件的企业申报国家免检产品。20__年争创中国名牌1个，重庆名牌2个；培育中国驰名商标1个，重庆市著名商标2个。

（四）进一步增强质量人才素质

积极培养和引进各类质量管理人才。开展质量教育和培训，使广大职工不断提高保证产品、服务质量的知识和技能。加强企业厂长、经理及管理人员的质量管理知识和有关法律法规的培训，提高企业决策管理层的质量意识和法制观念。加强质量专业技术人员职业资格考试工作，扩大质量管理队伍，提高质量专业技术人员

素质。创造良好的工作条件和社会环境，吸引国内外优秀质量管理人才到我区发展。

（五）进一步形成良好的社会氛围

要采取多种形式加大宣传，积极引导广大企业充分认识品牌在市场竞争中的重要作用，使质量兴区工作形成“政府重视、企业参与、社会关注”和全区上下共同“重商标、创品牌、谋发展”的良好氛围。特别要通过新闻媒体对质量兴区工作和名牌产品、知名商标进行广泛宣传，让全社会都来关心和支持质量兴区工作，积极地投入到质量兴区活动中来，为质量兴区取得实效而共同努力。

（六）进一步优化市场经济秩序

建立公平竞争的市场经济环境，是激励企业积极参与质量兴区活动的重要保证，也是“质量兴企”工作取得实效的必要措施。要将打假治劣作为质量兴区的重要环节，纳入整顿和规范市场经济秩序的范畴。从两方面入手，一是切实落实打假责任制，有针对性地开展打假工作，特别是假冒名牌产品，损坏名牌产品声誉的违法行为。二是抓部分质量问题突出的企业，从企业内部管理和生产技术入手，要求严格按标准组织生产，避免不合格产品流入市场。

（七）进一步提高服务质量

针对全区服务业点多面广的实际，采取有效措施，在服务行业全面开展创“精品”服务项目、“窗口工程”、“优秀文明岗”和“青年文明号”等活动，引导金融、保险、证券、通讯、邮政、商贸、旅游、餐饮、酒店、交通、运输、会展、中介、房地产、医疗卫生、物业管理等行业认真贯彻执行国家和行业相关服务标准和规范。围绕提升产业、扩大就业和提高生活质量，加强服务领域质量工作。重点探索现代物流、现代营销的质量管理方式，着力培育一批旅游、居住、购物、餐饮等优质服务行业推动全区第三产业快速健康发展。指导企业对照行业要求，结合自身实际情况，制定岗位责任制和考核奖惩办法。积极学习和借鉴国内外服务业质量管理先进经验，推动辖区服务业质量工作与国际接轨。

（八）进一步严格建筑工程质量

抓好建设市场管理和重点工程项目及住宅工程项目质量。积极引导建筑企业推行ISO9000标准，健全工程项目质量管理制度。认真执行项目法人责任制、招标投标、工程监督、监理和合同管理等制度。在建设监理中要突出质量控制，对工程设计、原材料采购、施工、设备安装、调试等环节进行一条龙监控，严格质量检查和监督；大型建筑安装和重点建设项目要全面推行建设监理和设备监理；大力推行工程质量回访和保修承诺制，认真实行工程质量投诉制度，有效确保工程质量。

（九）进一步做好降废减损工作