保险团队管理经验分享精品(七篇)

序论：写作是一种深度的自我表达。它要求我们深入探索自己的思想和情感，挖掘那些隐藏在内心深处的真相，好投稿为您带来了七篇保险团队管理经验分享范文，愿它们成为您写作过程中的灵感催化剂，助力您的创作。

篇(1)

求职个人简历的自我评价范文一：本人接受过正规的专业教育，具有较好的专业功底及文化素养，为人正直、诚恳、诚信度高;处事积极、果断，有较强的心理素质，有强烈的进取心和高度的责任感;在工作中积极进取、脚踏实地，动手能力强，能够高效率完成工作;勇于发挥自己才能，具有较强组织、协调、沟通能力和团队精神;通过一年多在教育培训机构，负责市场拓展等等，个人能力销售能力等得到了很大程度的提高;声音甜美;擅长写作，有过作品发表，爱好广泛，爱好特长于唱歌、交际、写作、书法等，热爱运动、跳舞，喜欢打羽毛、乒乓、篮球!

1、熟悉终端销售流程和店面的日常维护及管理，擅长客户的开发和维护。

2、三年的销售工作经验和1年多的建筑设计经验以及大学时的建筑结构的学习，让我在与施工方沟通和售后技术支持方面有更多优势。

3、除了日常销售工作，我能熟练地运用Photoshop和cad软件进行绘图，以及制作整体方案搭配。

4、非常希望从事外贸销售工作。

求职个人简历的自我评价范文二：(1)有很强的个人约束力和时间管理能力。能吃苦耐劳，能适应长期出差，有良好的沟通能力，有良好的客户组织和客户管理能力。

(2)有*年美容/保健品销售经验。对于市场动态的把握十分灵敏，擅长于操控地区市场。

(3)能够充分利用现有资源，并实施整合，使之发挥最大限度的作用。能分析研究企业内部状况把握动态，及时作出应对措施。

对于团队的建设、管理、培训();

对于销售方案的策划、实施、评估();

成本、利润分析预算、预案评估();

市场数据及情况分析、预测及评估();

求职个人简历的自我评价范文三：本人性格开朗、稳重、有活力，待人热情、真诚：对待工作认真负责，善于沟通、协调有较强的组织能力与团队精神;活泼开朗、乐观上进、有爱心并善于施教并行;上进心强、勤于学习能不断提高自身的能力与综合素质。在未来的工作中，我将以充沛的精力，刻苦钻研的精神来努力工作，稳定地提高自己的工作能力，与企业同步发展。保险这个行业让我成长很快。为人处事。沟通能力等等很多。也曾今拿过区域业绩第3 。在这里我懂的团队的力量。一个团队的凝聚力是恐怖的。当大家抱着必胜的决心朝着一个方向前进的时候感觉太棒了。

求职个人简历的自我评价范文四：本人有多年的销售和管理经验，对渠道销售、开拓能力较强。性格开朗、稳重，善于与人交往，亲和力强，组织协调能力强，有极高的工作热情和强烈的责任心，团队意识强，多年的磨练让自己心高而务实，气盛而仁和，进取而严谨。

篇(2)

这是一支朝气蓬勃的团队，倡导求新、求变、求发展的经营作风，通过特色经营，特色发展，致力于建立最具价值的保险理念，如春风扑面，为黑龙江保险业腾飞注入鲜活生命力。这支在黑龙江保险业界引发震撼，被誉为“新兴代表”的团队，就是生命人寿保险股份有限公司黑龙江分公司。

“宝剑砺出，谁与争锋”，浸透豪情的龙江沃土演绎了无数创业佳话，而今，在这片神奇的土地上，一群来自四面八方，情投意合的保险精英，为了共同的梦想聚到生命人寿的旗帜下，指点江山激扬奋起，不甘人后昂首阔步，为龙江保险业腾飞铭刻新的历史篇章。

2006年8月，生命人寿黑龙江分公司宣告成立，2007年度黑龙江分公司已从开业起步阶段步入快速发展阶段，规模保费从2006年的507万元飞速上升到2007年的24628万元，2007年实现规模保费收入总额是2006年的49倍。

尤其值得关注的是，2007年黑龙江团险规模保费总计为16.95亿，其中中国人寿为13.2亿，市场占有率为77.9% ，太平洋人寿1.11亿，市场占有率为6.6%,生命人寿黑龙江分公司团险规模保费为0.99亿，市场占有率为5.85%，位于中国人寿，太平洋人寿之后排名第三位。

“在这么短的时间内，一家新公司能达到如此迅猛的增长速度，的确令人惊讶。”业内人士不由发出惊叹。

惊叹号不仅仅回荡在龙江大地，回首近年来中国保险业发展进程，不能不提到“生命现象”，做为中小保险梯队的新生代表力量,生命人寿的发展势头和经营理念已经引起中国金融领域的高度关注。这个进入中国保险业不足四年的保险公司，以朝气蓬勃的发展势头确立了其在新兴保险企业的龙头地位。

尤其在2007年的跑道上，在先后实现总资产和累计保费过百亿的目标后，又打破了中资投连市场持续三年的沉寂期，持续以投资收益率第一的名次拉开了和追随者的距离。去年9月，在上海举行的第四届国际金融论坛中，生命人寿李钢总经理作为中国保险行业唯一代表被邀参会，其受关注度可见一斑，组织方表示，作为中国保险业新兴公司的代表，生命人寿的成长模式具有一定的示范意义，生命人寿的经营思维对金融企业的发展具有高度借鉴价值。

正当生命人寿在国内寿险市场攻城略地所向披靡时，生命人寿黑龙江分公司也在竞争激烈的市场环境中，从容不迫稳步前行，众志成城努力进取，在生命人寿大团队中取得令人瞩目的佳绩。

日前，《保险家》记者走进黑龙江分公司领导核心，与他们近距离接触，探寻究竟是怎样的一种凝聚力与战斗力使然，让他们领导的这只精干军团，能够短时间内在黑龙江保险业异军突起耀眼而夺目。

挑选专业又懂经营之道的人士担任领导职位，找到他们合适的位置，现代企业管理不是因一个人能力有多高而光荣，是因一个群体配合有多好而荣耀。

采访对象：总经理刘和欣

个人档案：2 2年行业从业经验，高级经济师，哈尔滨工业大学经济管理研究生、曾任中国人保松花江中心支公司副总经理、中国人寿松花江分公司副总经理、中国人寿哈尔滨分公司副总经理等职。在下属心目中，他是精明、低调而务实的领导；在同行口中，他是经验丰富，善于开拓创新的资深保险人。

2 0 0 6年年初，正处于快速上升阶段的生命人寿瞄准黑龙江的广阔市场前景，招贤纳士筹备分公司，多方考察与筛选，生命人寿高层将开疆拓土的黑分掌门人重任，交托于具备多年管理经验的刘和欣。

不到两年的时间，刘和欣带领黑分公司不负众望，白手起家从零点起步，稳步推进网点规模、扩大销售人力，加强机构覆盖率，目前在黑龙江省内已拥有下属支公司三个，各分支公司下属营销服务部12个，销售人力队伍达千余人，在黑龙江保险市场，生命人寿拥有了属于自己的一片蓝天。

与刘和欣对话，轻松而愉悦，他很谦逊，将成绩的取得归功于团队协同作战的结果，刘和欣直言，作为国内第三梯队寿险公司，生命人寿正值国内保险业发展的重要时期，一方面市场容量迅速扩张，另一方面，监管机构创造各种有利条件，鼓励民族保险企业做大做强，生命人寿起步伊始即立足高起点，建立国际化专业平台，最大限度地追求稳健与进取并行的经营策略，公司开业以来的良好业绩印证了正确的经营思路。

《保险家》：在几年时间内，生命人寿在国内保险业内迅速崛起，取得令人瞩目的成绩，黑分公司更是奋勇争先，短时间内能够取得这样的业绩，您认为主要原因是哪些方面？

刘和欣：事在人为，人才是我们得以快速发展的第一因素，高层次的经营管理者和高素质员工队伍是生命人寿专业、健康经营的有力保证。

从总公司到分公司，我们拥有一支由业界知名寿险管理人才组成的优秀经营管理团队，有着丰富的行业经验和影响力，推动公司按国际化后援运作和本土化市场开拓相结合的思路进行经营。优秀人员所组成的高素质专业团队保证了公司决策的有利执行，快速与健康发展，国际化、专业化和制度化的优良经营模式也在不断吸引国内外业界精英踊跃加入。

黑分筹建之初，就是凭借高素质人才理念去创建市场人才格局，从初建时几十人发展到如今千人团队，取得的成绩源于每一位优秀员工辛勤的努力，他们是当之无愧的精英，有这样一支精兵强将团队，我们才能够顺利完成总公司的各项战略部署，打好基础，为长足发展做好人才储备。

《保险家》：采访您之前，就已耳闻您的经营管理之道，业内都评价您很会用人，您的管理理念是什么？

刘和欣：我的管理理念其实很简单，就是重质选才，和谐共赢，挑选合适的人去担当合适的位置，按照需求理论去实现团队的价值观，一个英勇善战的团队，有效的管理是制胜关键因素。在公司组织方面，我们始终遵循着这样一项原则，挑选专业又懂经营之道的人士担任各级领导职位，找到他们合适的位置，给予他们充足的发挥空间，实现价值目标。同时，创造和谐的内外部环境，让团队的成员处于心情舒畅的环境里快乐工作，彼此协作达成共赢是我们团队经营主题，也正是基于此，充分调动起员工的积极性，把全部精力投入到工作中。

《保险家》：您对团队各级主管要求很高，不仅要求业务能力精熟，还要求与管理能力相结合，作为团队长您是如何考虑的？

刘和欣：现代企业管理不是因一个人能力有多高而光荣，而是因一个群体配合有多好而荣耀。在保险业，加强组织管理以适应不断变化的市场方面很重要，我们选用员工或提升职员的条件，对销售能力的考虑是一方面，我们更看重他们的销售水平和经营管理相结合的程度，这对黑分

公司在竞争激烈的市场环境中，稳步扩大市场占有率是大有裨益的，实践证明，我们的选才战略是比较成功的，许多优秀的业内人士来到生命人寿，找到了安身立命的根基、职涯晋升的渠道、事业发展的空间，使他们在提升公司价值的同时，也获取了个人价值的最高体现。

《保险家》：保险行业是服务型行业，在目前同质化的市场产品格局中，各家公司都在争相打服务牌，对这个服务理念，您是如何理解的？

刘和欣：服务不是口号，不能停留在口头上，企业对消费者的社会责任总结成一句话就是从内心里尊重消费者，就我们公司来说，就是在行动上尊重客户，对于客户的尊重式服务，生命人寿黑分公司主要通过内部管理和系统平台来实现，并将重要考核指标列入到部门及责任人，以确保客户问题得到及有效解决。在未来的发展中，生命黑分将积极开展服务创新，让更多的客户能更好地享受到我们的“增值服务”和“差异化服务”，用心让客户感受到生命人寿的关怀无所不在。

《保险家》：有些新兴公司进入市场，往往是迅速进行各级机构铺设扩张，扩大市场占有率，黑分公司的分支机构铺设很稳健，是如何考虑的？

刘和欣：我们走的是精兵路线，无论是对人队伍建设还是机构分支的铺设，都遵循宁缺毋滥的原则，2007年大庆和牡丹江中心支公司成立后，开设了12个营销服务部，目前已进入良性运转。在鸡西市、鹤岗市设立支公司也获得有关管理部门批准，我们并不急于盲目扩张，要视当地市场环境时机成熟条件下稳步推进，稳扎稳打求实效，相信随着黑龙江省各分支公司的建立，生命人寿的展业范围将遍及黑龙江省各大城市，为龙江人民的生活带来优质保险保障。在努力打造公司品牌知名度的同时，我们的目标是将生命人寿的优质服务遍及龙江大地的每一个角落。

《保险家》：作为从业二十多年的业内资深人士，您如何看待保险公司的未来发展方向？

刘和欣：近年随着资本市场的发展，一批中小保险企业应运而生，成为保险市场生力军。随着这些企业的涌现，为保险业发展注入新鲜活力，保险市场的集中度也呈现出明显的下降趋势。在目前竞争日趋激烈的情况下，中小保险企业群体还面临着诸多共。如增加资本金困难、投资渠道相对狭窄、缺乏人力资源竞争优势等等。面对竞争局势，中小保险企业要发展，就要形成有效的规模和较强的综合盈利能力，求新、求变、求发展，创新活力寻求自身战略定位，避免自身的市场影响力被弱化。

市场是做出来的，通过良性竞争可以提高服务与产品层次，更多的是市场与机遇的显现，做大保险业这块蛋糕，广大消费者将有更多的选择。

采访对象:刘洋

职位：黑龙江生命人寿公司副总经理

个人简历：11年行业从业经验,高级寿险管理师,历任营销部督导、企划室副主任、人力资源部主任、中心支公司总经理、平安人寿中西区培训部训练管理室主任等职。

“从产品结构上看，我们的销售以分红型产品、投连产品和重大疾病险产品为主，顺应金融市场的变化推出的银连产品，销售成绩优异，准确把握市场动态是我们能够取得成绩的关键。”刘洋一语中的。

据了解，去年生命人寿黑分公司年金险、投连险占销售整体的主导地位，占收入总额的81%，刘洋认为，在金融市场活跃的情况下，消费者更希望在得到充分保险保障的基础上能够获得一定的经济收益。

刘洋坦言，随着外阜公司陆续进入龙江市场，竞争进一步加剧的同时，更多的是市场与机遇的显现，保险公司之间的良性竞争将促使保险业蛋糕迅速做大，服务与产品层次会愈来愈细化，广大消费者将有更多的选择。

《保险家》：2007年是生命人寿黑分扎实基础稳步前行的开端，作为个险和营运的负责人，能否透露下年度公司个人寿险业务销售渠道发展思路？

刘洋：个险渠道是公司开展的主动力，没有个险业务的健康发展，公司就会失去前进的动力，我们的个险渠道没有辜负公司重望，顺利完成2007年任务，2007年全年个险渠道完成规模保费1489万元，四季度完成保费是一季度的3.63倍，是二季度的2.04倍，是三季度的1.77倍，为2008年打下了坚实的基础,个险渠道无论从人力发展角度还是人均规模保费的完成角度，都在以一个健康的趋势发展。

在营销人建设方面我们走稳步发展的路子，按照总公司“有规模的精兵队伍”的发展思路，重点在于培养人才和队伍，注重业务质量，逐步提高人员数量和人均产能，在保证人员质量的前提下发展人力规模。同时，加快机构铺设步伐，不断完善，丰富产品线服务内涵，满足客户需求。

《保险家》：2007年度开展的“特色生命”服务活动，使生命人寿美誉度不断提升，获得客户的认可与好评，贵公司是如何运做的？

刘洋；公司开展的以“软实力”构筑“特色生命”活动，旨在建立附加值服务体系以提升客户的满意度，并促进渠道业务发展，活动期间各分支公司紧密围绕“携手生命，共同成长”这一主题，积极落实客户服务节各项工作，为公司的营运工作的发展树立了良好的公司形象，取得了良好的社会效应和市场效应。

在此次服务节中，我们的客户感受到了与生命共同成长的点点滴滴，感受到公司对于客户的重视程度，为了解客户的真实需求，切实反映公司服务体系的运作情况，我们通过调查及时对通过运作中的各个流程环节做出调整和改善，使客户的需求得到满足，将客户满意度转变为客户忠诚度。

2007年黑龙江分公司及下属支公司共发生赔偿支出与给付共115件次，给付金额49万元，占保费收入的0.2%。接受各类客户咨询1410件次，涉及保费金额5829万元。开展客户调查57件次，涉及保费金额543万元。虽然我们的理赔及给付金额相对较小，但我们以客户的需求为已任，通过对客户的关怀和关心，为公司的今后发展而努力。

银行保险业要真正升级，有赖于破除金融分业的藩篱，实现资本的融合，推进金融混业经营，从销售联盟到混业经营产品，直至综合一体化经营，这是银行保险发展的必然趋势。

采访对象：白伟杰

职位：总经理助理

个人简历：2 3年金融从业经验，曾任黑龙江省光大银行哈尔滨道外支行副行长、省行法律事务部总经理、资产保全部总经理、哈尔滨红旗支行行长等职、创办了黑龙江省第一家保险箱业务。

作为银行业的资深人士，白伟杰选择来到生命人寿，用他的话说，是被保险业蓬勃发展的魅力所吸引，在他看来，银保的联盟市场运做多年来几经波折，从分业到混业，分分合合最终将修成正果，也是大势所趋，银行与保险公司从单纯联合销售产品到联合开发产品，只是时间问题。白伟杰认为，假以时日银代业务将会成为保险公司销售渠道的重头戏。

《保险家》：2007年贵公司在团险渠

道紧随老品牌公司名列三甲，做为一家新兴公司难能可贵，你们是如何做到的？

白伟杰：2 0 0 7年我们与邮政强强联手，团险渠道业务共完成9957万元规模保费，完成全年任务目标，利用总公司其他年金业务政策，在分管总经理的领导下及时对分公司的销售策略进行了调整，弥补了分公司的弱势，抓住市场机遇。同时，团险渠道积极配合各部门对中支筹建工作给予支持，协助完成了中支机构的整体发展策略及目标设定，建立了分公司客户经理的日常管理、考评办法，对重点客户经理进行专门督导和追踪。对当地市场情况给予分析，对客户资源进行了整合，取得了良好的效果。

《保险家》：2007年黑龙江保险市场整体销售较上年同比下降，而贵公司的银保业绩却大幅上升，你们采取了什么应对措施呢？

白伟杰：去年我们银代渠道全年共完成保费13183万元，其中四季度完成保费6620万元，是三季度保费完成的1.26倍，是二季度的9 . 4 3倍，是一季度的1 1 . 1 0倍。

2007年黑龙江保险市场整体销售较上年同比下降了8％，其中以银、邮下降幅度最大，较上年同比下降达到了48％之多；一些老公司银邮销售下降幅度则更大，有些公司为了抢占银邮市场，出台了一年期和三年期的银代产品，面对市场竞争日益激烈。2007年下半年，我们准确把握住市场需求，银代渠道借助投连险的优质销售平台，在全体员工的共同努力协作下，使银代业绩出现很大的攀升，最终打赢了2007年这场销售硬仗。

《保险家》：经过几年的发展，银行业务已经鼎立于个人和团体业务的“三驾马车”，一些新成立的公司银保业务收入占大额比例，对银保业务的未来发展，您的看法是什么？

白伟杰：从2 0 0 0年保险产品在银行柜台推出，经过多年的发展，银保业务目前已经成为各保险公司争夺市场，扩大业务规模的重要手段，与大多数银行保险业发达的国家不同的是，我国的银保合作仅停留于银行保险公司卖保单的最低层次，银行和保险公司之间缺乏资本联系，不是真正意义上的利益联合体，在现有的金融分业经营的制度框架内难以走出困境，随着我国金融混业经营的推进，银行保险升级的路径将表现为从销售联盟到联合开发产品，再到银行和保险业务的综合一体化经营。

《保险家》：无论银行还是保险公司，都希望通过银行保险实现两者之间的协同效应，为企业创造更大价值，您认为怎样才能实现最佳的共同效应呢？最近有关部门信息，允许银行业参股保险业，对此您又是如何看待的？

白伟杰：在银行和保险结成销售联盟的阶段，协同效应主要来源于销售渠道的共享，为实现更大的协同效应，银行保险应进一步从销售联盟阶段升级到联合开发产品，银行在收集消费者信息方面具有很强的优势，保险公司利用银行的客户信息来识别客户的风险大小和保险需求，开发相应的保险产品，能够大幅度提高销售效率，银行和保险利益上的联系也就更加紧密，与单纯联合销售产品相比，又向前迈进了一大步。

允许银行业参股保险业，这个信息对保险业无疑是重大利好，通过股权上的联系，银行和保险将最终达到业务上的综合一体化经营，是银行保险的高级形式，银行业务和保险业务之间的互补性以及两者对固定资产的分享将为银行保险带来更大的协同效应，到这个阶段，困扰目前银行保险发展的许多问题将会在新的制度框架内应刃而解。

采访笔记：

接触生命人寿黑分公司，在很多方面，给记者的感觉，他们更像一支训练有素的军队，无论是内勤还是外勤，领导层面还是普通一员，他们都精明能干尽职尽责，不需要过多的指示。他们在组织机构中能够嫩够娴熟地独立运作；各级管理平时各司其职，公司高层也深信这些团队长和他们的部属，他们是在为整个团体的利益而奋斗的。

他们用业绩诠释出，他们拥有杰出的领导者，一支卓越的管理队伍，一群勤奋努力的职员；他们不仅对行业有很深的了解，也知道如何去赢得成功。

篇(3)

2008 年11 月15 日下午，一场由ACCA 组织、题为“分享职业机会，探索财务人生”的职业讨论上，万宝盛华的人力资源经理宋静告诉记者：“2008 年我们公司受委托招聘的职位中，风险管理年薪是人民币5 万到38 万；财务经理是7 万到40 万之间；财务分析是9 万到29 万；成本控制是10万到20 万；审计是12 万到74 万；财务主任是14 万到47 万；财务总监则能达到40 万至100 万。这些职位的需求主要来自不断壮大的本土企业，以及在中国设办事处的跨国企业。”想要拿到她所说的百万年薪，必须是一名职业的CFO。

由于历史和制度原因，中国企业的财务负责人常常扮演着“账房先生”的角色，记账，报税，机械地执行领导交予的财务相关工作。随着经济的发展，人们逐渐认识到财务对于企业的重要作用，财务总监、总会计师等头衔被列到财务负责人的名字前面，但是，无论头衔如何改变，在传统企业里，财务负责人“权利很小、责任很大”的现状却无法改变。因此，引进职业化的CFO 概念就非常重要。

宋静说：“现在，仅仅会做凭证、报账、出报表这类纯粹的会计是远远不够的，被猎头公司关注的财务候选人不仅要有财务管理、预算、分析、决策等全方位专业知识，而且要有良好的沟通能力和英语运用能力，具有管理视野和全局观念，自身素质还要比较好。一名成功的CFO 还应具有改革创新精神，要追求新的理念，有推动变革的能力，要主动推动企业的变革，并从容接受文化的转变，支撑CEO 的战略决策。”

东亚国际技术培训中心院长李世昌总结出一个公式：

职业道德×创新能力＋学历＋职业资格＋稀缺度＝员工价值。

一名职业的CFO，不仅要有丰富的专业知识，而且要有独立的职业态度，在提升自我的同时，带动企业的发展，成为企业财富真正的“掌门人”。

十八般武艺样样精通

北京金象复星股份有限公司财务总监安峰从大学毕业之后就开始从事财务工作，在10 年的时间里先后取得了中国注册会计师资格、会计师资格，并通过了ACCA 全科的考试，成为ACCA 会员。

安峰认为，自己成为CFO 的原因很简单：“到了一定的年龄，不管是理论方面还是业务方面都有了一些积累，某种程度上也形成一些做事原则，遇到比较好的机遇，得到别人的认可，就成了CFO。”

在安峰看来，一个职业CFO 不仅仅是一个精通专业的CFO：“作为管理团队的一分子，专业的要求会更趋向于经验判断和统筹安排的能力，而在专业之外，对于所在公司的经营业务和企业文化的了解和影响，与各种利益相关者之间的关系建立和妥善处理，与专业处于同等重要的位置。”

默克药业集团财务及控制总监邹志英有着多年的跨国企业工作经验，她对职业化的CFO 提出了更详尽的要求：“职业CFO 必须具备前瞻性的眼光，要有战略制定及管理能力、价值创造能力、良好的沟通协调能力、风险的控制管理能力，以及引导变革的能力，还应成为IT 项目的推动者和IT 观念的贡献者。”

邹志英对这些能力做出非常详细的描述：

规避风险能力：事先控制和降低损失发生的机率，对工作的各个环节进行监控。

领导能力：建立团队合作的氛围，及时提供指导和反馈，培训团队成员的技术和能力，使他们能完成当前或将来的工作职责，达成团队工作目标。

创新能力：主动接受各种信息，尝试不同的方法，处理工作中出现的各种问题，以提高工作绩效。

执行能力：将战略转变成实务工作，设定清晰的行动过程，调整组织的各个方面，保证有效的工作，并传递必要的结果。

战略思维能力：以长远的眼光开展工作规划，建立有效的组织结构或工作结构，完成组织发展的目标或战略。

分析判断能力：系统地比较不同的特征，从简单到复杂逐步分析，准确分辨、识别各种问题和机会的价值。

原则性：维护社会与企业的规范，遵守职业准则和道德原则，公正地处理工作中出现的问题。

主动性：积极面对工作中的各种问题，做出超乎预期的努力，并采取各种行动来完成任务。

责任心：时刻关注和跟进自己或团队的工作进程，主动承认工作失误，不找借口，并承担相关责任。

人际影响能力：运用适当的人际交往方式和技巧使他人接受自己的想法和计划。

情绪管理能力：冷静地面对工作中出现的各种问题，缓解与他人的紧张关系，解决矛盾或冲突，并承受多方面的压力。

沟通能力：倾听他人观点，理解他人需要，传递精确的信息和想法，使他人充分理解自己所要传递的信息。

适应性：改善个人工作风格和工作方法，适应新的工作环境或组织调整，并保持一贯的工作绩效。

持续学习能力：积极学习新的财务管理知识和管理思想，并将掌握的知识和技能运用到工作中。

自信：相信自己具备完成某项工作的能力，包括处理困难的问题及遇到挫折时所表达的信心。

成就动机：设定挑战性的工作目标或职业发展目标，表达出想要获得成功的强烈愿望。

回顾2007 及2008 年，邹志英说，她最大的成就感来自于带领团队为公司创造价值，成功地引导变革或将某项战略变为现实。因此，在2009 年，她会继续为公司2012 年战略目标的实现献计献策；完善现有的财务管理体系，继续提升运营效率以及降低运行成本；推行文化建设，继续打造具有特殊战斗力的“财务野战军”；加强风险控制与管理；加强并领导信息化建设。

预服水土先正心态

很多跨国企业的职业CFO 转入我国的国有企业和民营企业时，总感觉“水土不服”，难以融入本土文化，这成为中国CFO 整体走向职业化的障碍之一。

ACCA 会员梁平伟先生曾任职于多家跨国企业，负责过财务会计、投资、内部审计、公司战略规划等各类工作，现任华康保险服务集团副总裁，负责公司财务、运营与IT 工作。他在ACCA 广州专家指导小组会议上接受采访时指出：“适应的问题不在于国企还是外企。人到一个新环境里，一定会有适应问题，关键在于你有没有一种开放的心态，接受新企业的习惯。”

他认为，如果说有一个与外企和本土企业相关的挑战，那就是如何把跨国企业的现代管理经验根据中国的实际情况做一些嫁接。其实，在中国经营的跨国企业同样存在国际经验本土嫁接的问题，只有解决好这个问题，才能谈到发展壮大。有国际背景的CFO 在进入中国企业时，如果愿意放开心态，接受不同的事物，思考其背后的原因，不仅可以很快地融入环境，而且能够增长自己的阅历、见识，以及智慧。“中国有一句话，叫‘和而不同’。如果没有这种接纳的心胸，就很难去适应环境的改变，不光是职业的选择，在其他很多方面也如此。”

“规模知识”创造未来

2002 年的某段日子，安峰经常问自己：“未来往什么方向发展？怎么做才算实现了自己的价值？”最后，他大致有了一个答案：“我希望能够建立一个知识管理的平台，或者说是一个对知识进行加工的流水线，一端是分散的、不活跃的、与具体实务相关性较低的知识和信息，另一端是知识的应用。这其中最关键的就是整合，发挥规模的优势。当时很流行一个词，叫‘规模经济（economy of scale）’，还有一个词，叫‘全球化’，于是我把自己的设想称做‘规模知识（knowledge of scale）’。2008 年，微软开发了一个基于网络的医院专家系统，这是很好的一个平台，可以实现很多知识资源的整合。如果可能的话，我希望将来能做出一个类似的平台。”

安峰把实现计划的关键归纳为三个“正向”：

一是正向操作。从长线的观点来看，中国的经济不管是宏观和微观都还有很大的发展空间，发展是大势所趋。因此，在处理事情上，要做正向的、而不是相反的操作。过于悲观失望，可能会错过机遇。他认为，在考虑风险的基础上，可以做一些长线的投入，在今后的2~3 年会有很好的回报。

二是正向思维。环境急剧变化，更需要大家积极地沟通，找出对策，每个人认真做好手头的事情，劲儿往一个方向使，这样才能在危局当中站稳脚跟，避免受到大的冲击，为以后走出困境做好准备。

三是正向现金流。不管是在工作还是生活当中，从投资的角度来看，首先我们自己要有挣钱的能力，外部条件主要是将这个能力放大。当一个项目有了清楚的盈利模式和表现，才是投资人最想进入的时候。想用投资人的钱去打开市场，再考虑如何赚钱，出发点就有问题。同时，正向的现金流是应对危机最直接的办法。

篇(4)

在中国的培训界所讲的管理模式当中，积分制管理应该是最能够持续地推动人的正能量和调动人的积极性的一个课程。”

“学完这堂课，我们总算可以真真正正的结束我们管理学习的生涯，我们基本上可以不用学管理了。”

“我们都不缺产品，我们缺的是管理员工的方法，李荣老师就是教给我们的方法。敢问路在何方？我认为路在群艺。”

“积分制让人性与执行力达到点对点完美的结合。既可以解决我们分配中的大难题，又可以做到人与人之间的和谐，这实属不易。”

“创业19年，我参加了很多培训，但积分制是唯一一个我可以看得见、摸得着，在企业落地的一个课程。”

这些都是上完群艺培训的《积分制管理复制班》之后，学员们发自肺腑的感言。乍听起来，也许有读者会觉得这些话略显矫揉造作，但看着说这些话的企业家们真挚的眼神时，记者相信他们说的都是内心真实的想法。那么，《积分制管理》究竟是怎样一门课程？这些企业家们在公司管理层面面临的关于执行力、关于人性化、关于落地等方面的问题，真的能够在《积分制管理》的课堂上找到答案吗？

带着这些疑问，7月22日，跟随着200多位企业家的步伐，记者走进了在湖北省荆门市举办的第80期《积分制管理》复制班的课程现场，聆听由积分制管理创始人、湖北群艺总经理李荣老师的分享，试图解开这些谜团。

初印象

早晨坐飞机到武汉，再经三个多小时的火车，记者终于在晚上抵达荆门市。空气里还弥漫着前一天暴雨留下的闷热。当记者随接待人员的车到达一个类似厂房车间的门外时，若不是看到一个写着“80期积分制管理复制班”的牌子，还以为来错了地方。但就在那扇门的另一侧，却端坐着来自全国各地的240余位企业家，看来他们的学习热情丝毫没有因高温闷热和路途遥远而减退丝毫。记者对于这门课程的探索之旅，也由这扇门开始。

印象一，不像培训的培训课。没有华丽的课堂，《积分制管理》的课堂就设在群艺产业园区，甚至有些简陋的感觉；老师上台演讲前，没有激情四射的音乐，没有主持人对现场气氛的煽动，没有学员近乎疯狂的鼓掌欢迎；老师上台演讲时，也没有前呼后拥的欢迎队伍，李荣只是独自缓缓从幕布后边走上台，学员们只需坐在座位上等待课程开始即可；而在老师演讲的过程中，也丝毫没有用任何语言或语调来调动现场气氛，他只是按照PPT和脑海中的逻辑思路讲述自己的管理经验和创业故事。不得不说，相对于传统培训课堂的华丽装潢、激情演讲和气氛调动而言，《积分制管理》的课程现场，确实有点不太像做培训。

对于这一切，李荣有自己的考虑。“站在台上的时候，我觉得我不是在讲课，我是在叙事，是在讲自己的经验和体会，这是我跟其他培训讲师的区别。”在某种意义上，他把自己定位为一个分享者，作为一个同样曾经面临管理难题的老板，把十几年的管理经验分享给台下的企业家们。李荣说：“我平平静静地出场，平平静静的给大家讲授，大家平平静静地听，平平静静地记，而且还要告诉大家，回到家里要平平静静地用，最后让它平平静静地产生效果。”孰不知，只有平平静静产生的效果才能够持久，短暂的激情也许并不能解决企业管理的根本问题。

印象二：用积分“管理”学员。在《积分制管理》的课堂上，前来参加培训的学员也成为被积分管理的对象，这在其他培训课程中也是很鲜见的事情。但是群艺的做法有很多不一样，课堂上，企业家学员到得早、主动回答问题、参与节目表演等都可以获得加分，而迟到或者其他破坏课堂纪律的行为则会有相应的扣分，这就用积分把学员们管理了起来。于是，记者观察到，接送学员上下课的大巴车上，他们总是相互催促着上车，更是在离会场还有一段距离的时候就都站起来挤到车门处，争先恐后地下车，为的就是不给自己所在的小组拖后腿；课堂上老师提出问题时，学员们都是踊跃地举手回答；竞选班干部时，很多学员也都上台演讲参选；班长在班里征集节目的时候，学员们也是积极地报名参加。这样一来，根本不需要会务人员再面临学员不遵守纪律的尬尴局面，因为不遵守纪律的学员首先就会收到所在小集体的斥责，自身也会为拉小组后腿而羞愧。相应地，每个小组长以及班长都会享有有一定的奖扣分权限。没想到这种简单的奖分扣分，竟然把最难管的企业家们管起来了！同时全体同学也从中有亲身感受，增强了对积分制管理的认知，相比于其他培训课程的用钱PK的方式，他们似乎对积分的方式更感兴趣。

印象三：摄影师当主厨。这三天，学员们的午餐和晚餐都是在会场隔壁的餐厅进行的，而午晚餐的菜品，竟然是由群艺的一位摄像师担任主厨！20多桌，每一桌十几个菜，全都出自一位不善言辞的摄像师之手，而且帮厨的人都是主动报名的员工，凡主动报名，都可以得到额外的奖分，放在任何公司，都是一件不可思议的事情，而实际上，从接待到引导，从助教到锣鼓演奏者，从台上的实操讲师，到台下的客户服务，群艺的员工们都是复合型人才。他们行动起来近乎小跑，做起事情风风火火，对客户的服务周到用心。而培训第二天威风锣鼓表演的气势更是让在场的所有企业家学员们感到震撼。任谁都会觉得，这肯定是一支训练有素的专业团队。实际上，这些人都是公司其他部门的员工，只是在培训期间“兼职”做服务。

据了解，目前群艺的培训部门只有一个专职人员，这就意味着，从客户邀约、签单、接待到现场的服务，都是由公司其他部门协助完成的，他们的积极性正是来自积分。就在这次课上，有一位接待组的员工因为深夜手机调为震动，未及时接听客户的电话而被扣掉1000分，而另一位本不该负责的员工因为主动接待了这位客户得到了500积分的奖励。在积分的激励下，他们每个人都全力以赴，形成了一支比专职还专业的客户服务团队，也让前来学习的企业家们直观地感受到积分制管理的效果和魅力所在。

群艺培训不是一个专门的培训机构，而是一个实体企业的一个部门，这是其与其它培训机构最大的不同。学员来到群艺，不是学习管理理论，而是复制一套被实践证明已经取得成功的经营管理模式。三天的时间内，学员们与群艺的员工进行了全方位的接触和深入交流，了解了他们实际工作中的真实情况，掌握管理中第一手资料。许多在群艺上过课的人，称群艺为中国最朴实、最实用、最有效的培训。

人性化的管理制度

据媒体报道，7月25日，天津市政府常务会议审议了《天津市居住证管理暂行办法》（下称“办法”），该办法拟从今年9月份起试行，以居住证管理外来人口，以积分制遴选外来人口落户，同时取消现行暂住证制度。天津市此次“办法”规定，“积分入户”执行“居住证+积分入户+员额总量”的原则。

今年7月1日，上海市已经开始实行《居住证》积分制度。通过设置积分指标体系，对具有上海《居住证》的人员进行积分，将其个人情况和实际贡献转化为相应的分值。随着持证人在上海居住年限、工作年限、缴纳社会保险年限的增加和学历、职称等的提升，其分值相应累积。持证人积分达到标准分值的，可以享受相应的公共服务待遇。

由此可以看出，除了数万家中小企业应用了积分制管理以外，其已经开始应用在对社会公共管理领域。那么，什么是积分制管理？积分制管理的特点和作用是什么？具体又该如何操作？在李荣《积分制管理》复制班的课堂上，这些问题一一得到解答。

印象中，“积分”二字常见于对于会员或者消费者的优惠政策，即把积分用于对客户的管理。而李荣所开创的积分制管理，是指把积分制度用于对员工的管理，它与我们平常所听到的积分具有本质的区别，例如：积分与钱没有直接关系，使用只是积分名次；如一名员工总分少5分、10分，就可以得到一个出国旅游的指标，一个出国旅游的价值就可以是1万、2万甚至更高，1分积分等于多少钱，就变成无价宝了。在一个企业，以积分来衡量人的自我价值，反映和考核人的综合表现，然后再把各种福利及物资待遇与积分挂钩，积分高的员工可以得到更多的福利待遇，甚至解决将来的归属，从而达到激励人的主观能动性，充分调动人的积极性的目的。简单的说，积分管理就是用积分（奖分和扣分）对人的能力和综合表现进行全方位量化考核，并用软件记录和永久性使用，目的是全方位调动人的积极性。由此可见，积分制管理实际上是一种将人性制度化、制度人性化的管理模式。

李荣还详细介绍了积分制管理的作用。

首先，它可以解决除员工工资以外的其他福利待遇和长期利益问题。涨工资、国内外旅游、年终奖金、春节物资、技术进修、积分转干股、汽车手机电动车补助、理财保险等诸多福利待遇都与积分有关。

其次，积分还可以给员工带来快乐，在群艺，每个月都会举办一次“员工快乐大会”，在会上，当月有积分的员工可以将自己的积分券投入到抽奖箱中参与抽奖，赢得一些生活用品，员工还自编自演了舞蹈、歌曲、相声等多种节目，让快乐大会更加精彩。这次课程的第二天晚上就举办了一场员工快乐大会，现场的学员和群艺员工一起欢笑，场面非常温馨。除了员工抽奖，大会上还有学员抽奖环节，让企业家们更直接地感受到积分制管理带来的快乐。

另外，通过积分调动员工的积极性，增加制度的执行力，不仅可以节省管理成本，而且解决了分配上的平均主义，让有能力的员工也享受高福利，有利于留住人才。同时，积分制管理倡导正能量，加速了健康的企业文化的快速形成。

在课堂上，李荣还讲解了实施积分制管理的注意事项，根据他的经验和一些企业落地积分制的情况，提醒企业家们不可追求一步到位，奖扣分要有标准，填好原始记录单，积分分阶段汇总和使用、不能直接与钱和工资挂钩等注意事项，并现场对企业家的困惑进行了解答。

李荣说，企业家们要学到积分制的“神”，能把积分用到无处不在的境界，能够随时用积分表达管理者的心愿，实现管理的平衡。“积分绩效福利好，不作为被打倒，散漫主义夹着尾巴逃跑了”，快乐大会上，这段学员们自己编写的歌词也充分表达了企业家们对积分制管理的理解和认可。

重在落地

课程的第二天，来自宁夏的企业家周健与李荣进行了隆重的拜师仪式。这也意味着，积分制管理正式开山立派，成为管理学领域的新门派。

在课程现场，还有一支来自马来西亚的华人企业家代表团，他们一行十余人，长途奔波来到荆门学习积分制。实际上，早在四年前，马来西亚就开始引进湖北群艺独创的积分制管理，这一举措受到当地政府和众多企业家的重视。经过几年的推广和落地实施，如今在马来西亚已有众多家企业采用积分制管理方法，并产生显著效益。而就在今年4月份，李荣还应邀前往台湾，并在台北世贸中心大楼举办了积分制管理专题讲座。

这一系列事情都表明，积分制管理作为一种日益成熟的管理理论和方法，已经受到海内外越来越多企业家们的关注。最重要的是，这一套方法能够对企业产生立竿见影的效果。实践证明，积分制管理非常适合各类中小企业。

积分制管理的发源地――湖北群艺，是第一个采用这种管理方法并取得显著效果的企业。这套管理方法，已在湖北群艺运行了十年，并取得显著成效。通过实施积分制管理，企业管理中的各种困惑都逐步得到了解决，发展形势一年比一年好，员工一年比一年稳定，积极性也越来越高，企业规模也越来越大，效益成倍增加，而董事长李荣先生却一年比一年轻松，企业进入了一种无风险的经营状态。

篇(5)

职院校可以成立与当地企业、注册会计师协会、会计学会、会计师事务所等行业企业组成的会计电算化专业校企合作平台。依据此多方合作平台，本着服务于地方经济的思想，充分调研企业的人才需求状况，制定出符合国家高职高专教育要求的专业建设目标，积极进行课程资源的开发和优化配置，制订出相应的教学计划和人才培养方案。以广东地区为例，广东作为改革开放的前沿，属外向型经济类型，投资环境优越，尤其是珠江三角洲地区，有越来越多的企业投资建厂，对会计电算化专业人才的需求增势明显。高职院校的会计电算化专业应定位于中小型企业会计，强调学生职业能力的全面性、应用性、实操性，即要求学生必须是一个“多能手”，具有较全面的会计电算化、会计、结算、税务、财务管理、审计等岗位技能，以适应中小型企业财务部门人手单一，一个人需要负责多个岗位的职业要求。

2校企合作完善课程体系，改革课程融入职业资格标准

在专业的建设中，只有增强课程的职业性、实践性和开放性，实现教育与就业的无缝对接，才能使高职教育更有效适应和服务区域经济的发展。在课程体系设置上可以根据对会计电算化专业毕业生的历年就业岗位分析，依据校企合作平台成立人才培养方案评审会，让企业成员提出对会计电算化专业的职业岗位要求，分析企业中这些职业岗位的实际工作过程，由校方总结出本专业学生培养所需要的知识结构、能力结构以及素质结构，并由此重新构架会计电算化专业人才培养方案的理论教学和实践教学种类和内容，学校和企业联合培养行业合格的入门人才。在人才培养方案设置过程中，强调“一专多能、一凭多证”就是一项专业能力多种辅助能力，一项毕业证书多项职业证书，要求学生在毕业时必须获取“会计从业资格证书”“初级会计职业资格证书”“统计员资格证书”等职业资格证书中的一至多种。在专业课程标准的制定中，全面考察了行业内通行的职业资格标准，有些职业资格标准是属于资格证书，是从业人员的最低门槛；有些职业资格标准属于协会或主管部门推荐，是从业人员的参考标准。依据这些职业资格标准，对课程标准的内容设计、考试要求以及教学参考材料都作了相应的调整，使得职业标准与课程标准更好地衔接。在人才培养的设计中从大一到大三学生都有不同的学习目标和考证目标，体现出进阶式的知识培养和证书获得能力。让学生在3年的学习中，既具备满足企业岗位需求的能力，同时具备行业从业的多种资格，满足其发展的不同需要。

3“学、技”双搭配，合理构建职业教育师资团队

教学与科研实力强大的师资团队是提高职业教育质量的重要保证。在现有教师团队中实现校内专任教师与校外兼职教师的比例为1∶1，形成既要能讲理论又有实战经验的师资团队。在专职教师团队中应有高级职称（教授、副教授）、中级职称（讲师），初级职称（助教），让教学团队具备较强的科研能力，要坚持教学与科研并重。要把科研能力作为教师专业发展的重要组成部分，通过科研提升教师的专业精神，丰富教师的专业知识，提高教师的教学能力。强调校内教师具有会计师、统计师、会计电算化等职业证书，具有双师资格。师资团队中，校内专职实训指导教师应具有1年以上相关企业工作经验。兼职教师应是在行业有一定知名度的专家和各单位的主要业务、技术中坚力量，具有非常丰富的生产、管理经验和实践教学能力。

4培养学生职业能力，构建工学结合实践教学模式

按照会计电算化企业人才培养需求，依据会计电算化专业人才培养评审会专家及相关企业的共同调研，与本经济区域内的财会类企业合作，在教学模式上进一步构建“进阶式顶岗实习预就业”工学交替实践教学体系，使学生的基础能力、岗位能力和综合职业能力都能得到全面提高。“进阶式实训实习预就业”的工学结合教学模式，考虑到会计电算化的知识涉及企业核心，在校生在企业短期实习较难直面了解和接触到企业账务的问题，根据企业工作过程，将会计电算化专业的实习，分成单项实训、综合实训和顶岗实习3类，单项实训在各学期进行2~3周针对本学期理论知识点的对应实践操作训练，综合实训安排在3年理论课程结束以后，在学生进入社会前对3年所学知识点进行跨课程共融合的实践训练，为期4~7周，最后，让学生进入校外实践基地进行顶岗实习。通过以上3个阶段的实践训练，学生在这一循序渐进的过程中实现与岗位的充分接触，使学生的专业技术应用能力有较大提高，动手能力增强。

5依托区域经济实体，进行校企合作

5.1依托行业特色的校外实训基地，带动工学结合的实训实习模式

在校企合作上，应充分利用校企合作理事平台的行业优势：一是加强企业的合作，并通过以点带面，建立多个校外实习基地，为工学结合教学模式的实施创造良好的硬件条件。二是安排学生到企业进行认识实习和顶岗实习，让学生有机会到企业了解企业真实的会计电算化制度、财务业务操作，增加学生对企业会计电算化工作的认识。三是聘请企业高管人员到学校作为兼职教师在实践课上指导学生，或定期为学生举办讲座，增进学生对企业会计电算化工作、会计信息化前沿知识的了解。

5.2共建科学高效的校企合作顶岗实习质量管理运行机制

（1）加强与企业的沟通与交流，主动与企业联系顶岗实习事宜。在顶岗计划实施前一个半月，组织相关企业到校与学生见面，通过双向选择确定实习单位、工作岗位及实习时间。为使顶岗实习顺利进行，学校与实习企业签订校企合作协议，学生购买人身意外保险后与企业签订顶岗实习协议。（2）建立学生校内课程学习质量考核与企业实践课程学习质量考核相结合的监控和评价机制。通过学生在企业顶岗实习对校内学习效果进行检验和评价，结合企业的工作岗位的要求，对校内学习内容方法进行修正和调整，形成校内学习与顶岗实习相结合的监控评价机制。（3）建立健全管理制度,完善学生校外顶岗实习教学质量管理办法。为加强对顶岗实习的过程管理，结合会计电算化工作的特殊性，由企业主持、学院参与共同制定相应的管理制度，提升学生实习质量，主要包括安全管理记录、考勤制度、绩效考核制度等。（4）学校与企业齐心协力加强对实习学生的指导管理，抓好学生的自我管理。在顶岗实习期间，按照4个阶段制定相应的管理流程。为确保顶岗实习的顺利进行，学生到企业顶岗实习前，由企业与学校共同组织顶岗实习安全教育，企业根据其生产情况及所提供的实习岗位，确定每批次接收顶岗实习的学生人数。在学生顶岗实习期间，学院聘请企业管理层为兼职老师负责管理在岗学生的考勤和工作绩效，校内专任教师，每人负责一定数量校外实习学生的实习管理，要求学生定期汇报实习情况，并加强与企业的沟通联系。由“双师”素质专任教师和企业兼职老师共同指导，完成顶岗实习教学。

6基于会计电算化工作过程，建设校内实践教学基地

高职教育的目标是培养实践能力强适应性好的面向生产、建设、管理和服务一线的高级技术应用型人才，因此高职教育的一个突出特点就是强调实践训练。在工学结合模式下，边学边做，学做合一是教学的基本要求，高职院校应具备一个基于企业会计电算化工作岗位的模拟教学场所，以进行仿真教学。建设一个以职业岗位真实工作环境为标准，模拟现代办公情景，通过导入真实项目或仿真项目，采用最新数字化技术，将传统的会计实践操作场景，漂亮、清晰、直观地展现出来，实现校内实践与实际工作的无缝对接。该校内实训基地，可模拟企业财务科室场景，能模拟会计、出纳、财务主管等工作岗位，模拟企业会计电算化的工作流程，同时具有授课、实训、展示、分组研究、模拟工作、证券投资操作等不种功能，在实践教学基地内可以完成本专业的基础会计模拟实践，会计电算化实践训练、分岗位的会计工作模拟等，与会计电算化专业人才培养模式相结合的实践教学。

7定期反馈毕业情况，“师友计划”推动专业持续发展

篇(6)

过去十年间，私募股权投资市场的募资门槛不断放开，投资空间逐渐释放，退出渠道更加通畅，而随着证券公司、保险公司等相继获批进入PE市场，私募股权投资行业已成为中国经济体最活跃的组成部分。

规模:十年间的爆发增长

十年来，除了在政策法规层面逐步走上正轨，中国私募股权投资行业发展最为瞩目的是市场规模的快速增长，无论是基金募资、投资还是退出，中国PE市场都呈现出急剧扩张态势，甚至出现“全民PE”的疯狂景象。而纵观中国私募股权投资市场现状，目前也正处于从“量”向“质”转变的关键时期。

人民币基金崛起

2005-2006年间《创业投资企业管理暂行办法》及修订后《合伙企业法》的实施，为中国私募股权投资行业提供了重要制度保障，随后几年间，基金募集规模稳定增长，仅2009年因全球金融危机影响出现小幅下滑，2010年则出现强势反弹，全年共有235只基金募资完成，募资规模超过300亿美元，相比5年前（2006年）分别增长197%和185%。2011年上半年国内基金募资继续保持活跃态势，55只基金募资完成，规模达到109.7亿美元。

从基金币种来看，2009年之前，主导国内VC/PE市场的多是美元基金，2009年，由于国外机构在金融危机中遭遇重创以及国内经济快速恢复的双重影响，人民币基金募资完成规模首次超过美元基金。2010-2011年这一趋势得以延续，人民币基金已经成为基金募资主流。在此趋势下，外资机构也开始涉足人民币基金。自2007年开始即有部分外资创投机构尝试成立人民币基金，比如IDG-VC于2007年年底在苏州成立了首只人民币基金。而外资PE巨头真正涉足人民币基金则发生于2010年，这一年，凯雷、黑石、TPG相继与地方政府合作成立人民币基金，而进入2011年，高盛及摩根士丹利也分别在北京及杭州成立了人民币基金。与此同时，本土VC/PE机构也开始尝试设立美元基金，目前已有九鼎、达晨及中信产业基金完成了旗下美元基金的募集。可以预测，同时拥有双币基金将成为主流VC/PE机构的常规配置。

从募资主体来看，除了专业化的VC/PE机构，地方政府、上市公司、大型国企、保险公司均已涉足PE投资，并采取了直接投资、募集基金或投资基金等多种方式，目前来看，政府财政及国有企业由于专业能力方面比较欠缺，更多扮演LP角色。上市公司参股基金的行为则呈现增长趋势，由于上市公司在特定行业的资源优势，推动了越来越多专注特定产业基金的出现。此外，证券公司直投业务于近期全面放开，且允许直司进行基金的募集，预计券商直投将成为PE市场的一支重要力量。

Pre-IPO投资的盛宴

投资方面，在全球经济繁荣以及中国企业频繁登陆资本市场的刺激下，2007年中国创业投资（VC）及私募股权投资（PE）规模达到近十年来第一个高峰，其后，因全球金融危机影响，VC/PE投资规模有所回落，而自2010年开始，投资活跃度又快速恢复，并一举超越2007年达到新的历史高峰。其中，2010年披露创业投资（VC）案例804起，投资总额达57亿美元，环比分别增长65.1%和96.6%；私募股权投资（PE）披露案例375起，投资总额196亿美元，环比分别增长75.2%和16.0%。2011年上半年，VC、PE投资规模已分别达到37亿和149亿美元，预计2011年全年投资规模将超越2010年。

相较于PE投资的强劲增长，近年来VC投资增速放缓，其主要原因在于VC投资的PE化趋势，尤其是创业板推出以及A股市场退出回报率持续高企的状态下，大量资本转向Pre-IPO投资。在趋于一致的投资策略下，市场竞争也在加剧，众多专业能力欠缺的基金通过提高价格展开项目争夺，加上二级市场高企的市盈率提升了企业估值预期，因此，自2010年以来，VC/PE投资价格不断提高，加大了机构的投资风险。

从行业分布来看，二级市场行业偏好对VC/PE投资的行业策略有直接的示范效应。2009年创业板推出之前，VC/PE背景企业更多选择境外上市，因此，TMT及清洁能源行业是投资的主流，2009年创业板推出后，高端制造业、医药等行业上市企业明显增加，而随着中国消费增长升级成为国家战略导向，教育、连锁经营、餐饮等行业企业也受到境外资本市场的普遍欢迎，因此，目前VC/PE投资主要分布于消费品、制造业、TMT、清洁能源及医疗健康五大行业。

A股市场成为退出主流渠道

随着2004年深交所中小板的推出，A股市场活跃度明显提高，之后，中国企业境内IPO融资活跃度及规模均高于境外市场。2009年10月创业板的推出，则是A股市场发展的又一个里程碑，在之后的2010年，共有347家企业登陆A股市场，融资约合717亿美元，远高于中国企业境外IPO融资规模。2011年上半年境内市场依旧保持活跃，共有167家企业实现境内上市，融资约合255亿美元，超出中国企业境外融资总额一倍以上。

对VC/PE投资机构而言，尽管中小板的退出大大拓宽了其退出渠道，但在2008年之前境外IPO依然是机构退出的主要渠道。2009年A股市场IPO的重启以及创业板的推出，则真正带来了VC/PE境内退出的大潮，按照ChinaVenture投中集团旗下数据产品CVSource统计，2009年境内平均账面回报率达到17.1倍，2010年境内账面退出回报率也高达10.4倍。

不过，随着时间的推移，创业板市场的光环也在逐渐褪去。2011年上半年，167家中国企业分别在上交所、中小板和创业板上市，其中63家上市首日即告破发，占比37.72%。而在63家企业中，有27家是在创业板上市。而在发行市盈率下调及投资成本增长的双重压力下，VC/PE投资账面回报率也逐渐走低，根据ChinaVenture投中集团统计，2011年第二季度中国境内平均账面退出回报率仅为7.34倍，远低于2009及2010年回报水平。

现状: PE地位提升

十年来，VC/PE已成为拉动经济发展和产业升级的重要力量。在针对中小企业和创新型行业的项目开发、企业管理及资本运作等方面，无论是税收优惠、政策扶持还是专项资金补贴，政府机构都存在明显的经验不足、效率不高、无法持续专注的劣势，而市场化运作的VC/PE机构，其专业优势则逐渐凸显。最近3年以来，各地陆续成立创业投资引导基金，希望增强引资力度、实现市场资金的合理有效配置，借助投资人的经验和能力、扶持当地的优秀企业做大做强，鼓励自主创新、促进地方经济发展和解决就业。国有企业和大型民营企业也开始引入PE投资，通过融资融智，推动体制改革、资本结构改善和管理水平提升，在增强企业自身竞争力和提供优厚投资回报的同时，实现产业升级和行业整合。

其次，VC/PE已成为中小企业融资的重要渠道。由于国内的多层次资本市场体系建设尚未健全，融资渠道匮乏、成本高昂已成为近年来困扰中小企业发展的一大问题，进而影响到就业与民营经济的活跃性。互联网、传媒娱乐、消费品与服务、高端制造、现代农业、生物医疗等新兴行业回报周期长、轻资产或高风险的特点，大大提升了其通过银行贷款融资难度；而VC/PE对高风险高成长行业的偏好则恰逢其时，为中小企业带来了生存发展必需的资金与增值服务。目前，股权融资已经成为众多企业战略规划中的重要环节，与VC/PE相关的研究咨询、法律、审计、财务顾问、产权交易、银行贷款、基金募集与托管等行业也迎来较快的创新与发展时期，市场化的中小企业融资配套服务体系也开始逐渐完善。

第三，VC/PE已成为金融资本和产业资本分享实体经济成长的重要途径。随着创业板的推出和人民币基金的日益繁荣，越来越多嗅觉敏锐的金融资本与产业资本开始认识到股权投资行业的可观收益。除了直接投资于未上市高成长企业、间接投资于VC/PE基金，具备一定实力的金融机构与企业也开始参股VC/PE管理公司或独立募集基金从事股权投资。券商、保险、信托等金融机构，央企与地方国企、民营企业甚至富有个人，都希望发挥自身优势、寻求适当的PE行业进入路径，在获得资本回报的同时，实现自身业务的充实与完善。

问题:不专业不理性的PE热钱

2009年，随着暂停长达10个月的A股IPO在7月重启、创业板在10月推出，国内资本市场迎来一波长达一年的上市热潮，身居上市公司背后的PE机构骤然获得大量关注，其创富效应令众多资本蜂拥而至，新机构、新基金层出不穷，投资拟上市公司股权、实现一二级市场间的短期高额套利成为炙手可热的投资手段。“全民PE热”令这一低调的行业揭开了神秘的面纱，但当大量资金向一些追逐短期利润、缺乏专业经验的机构聚集、大量欠缺专业投资与基金管理经验的人士投身PE的同时，该行业的潜在问题也逐渐浮现。

行业法律身份与监管政策仍存在较大不确定性。目前，国内的《证券投资基金法》、《证券法》和《信托法》均未对私募股权基金的的含义、资金来源、组织方式、运作模式等作出明确界定，行业监管主体也一直在发改委、证监会等政府机构之间悬而未决。2011年2月，《证券投资基金法》修改草案出台并开始征求意见，为亟待规范的国内股权投资行业树立合法地位、理顺监管关系带来了曙光。

市场化观念尚未形成业内共识，GP空有其表。欧美PE行业几十年的发展历程表明，独立募资的基金管理公司已成为PE行业的主流运作方式，而决策流程、薪酬激励以及GP/LP合作机制的市场化则是其持续发展的基石。部分组建PE基金或直投业务的央企、地方国企、大型民企以及券商、保险等金融背景企业延续原有的公司经营思路，由股东或LP在投资决策过程中占据过多主导权，团队激励手段单一且较少与投资回报挂钩，导致出资方与管理团队缺乏互信，基金募投进展缓慢、人员流动频繁。

基金产品同质化现象严重，LP专业化程度不高。ChinaVenture投中集团统计显示，2010年国内共募集完成235只基金，总规模超过2000亿元，其中大部分基金以从事A股拟上市公司的Pre-IPO投资为主、大部分管理团队以有一定投行或投资经验的团队为主。为吸引风险识别与承受能力相对有限的国内LP，部分机构在募资过程中提出了较高的回报预期，但未充分进行投资者教育并揭示潜在风险；而承诺回报、变相以公开方式向不特定对象推介等与非法集资打“球”的行为也时有出现，对行业整体形象和市场正常秩序均造成一定负面影响。目前，由主流PE机构主导的变革与创新已逐步展开，未来将引导行业向规范化、差异化的方向发展。

机构盲目竞争加剧，风控与服务措施不足。部分新成立机构通过哄抬价格的方式争夺有限的优质项目，却并不重视细致的尽职调查，导致投资成本高企、潜在风险积聚。根据ChinaVenture投中集团2011年初对国内主流投资人的调研，约90%的投资人去年曾以高于10倍的市盈率进行过项目投资。由于短期高价Pre-IPO投资往往建立于企业业绩高成长、IPO高溢价的逻辑之上，因此当企业、行业或资本市场出现大幅波动时，投资亏损的风险也将如约而至。此外，部分新成立的机构将精力过分集中于项目争夺，并未关注投后管理与增值服务，难以提升企业整体素质与实力，未来被市场淘汰的可能性极大。

追逐短期高额利益，滋生腐败与粉饰现象。企业股权在一二级市场间的价差为套利提供了一定空间，这也令上市成为圈钱最多最快的途径。部分PE机构以拥有监管机构人脉关系作为卖点，换取低价入股未上市企业的机会，涉嫌代持与利益输送；部分企业为获得高估值，会同中介机构对财务状况、市场地位等信息进行粉饰或虚报，甚至提前透支业绩，导致上市后业绩大幅缩水；部分上市公司高管在上市不久就宣布离职，并减持公司股票进行套现，为投资者带来较大损失。随着新股发行体制改革的逐渐深化、二级市场的估值水平逐步合理，从事此类投资的PE将越来越难有立足之地。

趋势:有中国特色的PE竞争

与国内其他产业的成长过程相同，中国的股权投资行业历经十余年发展之后，已逐渐由买方市场转为卖方市场，面临在日益激烈的红海竞争中寻找蓝海的挑战，LP对回报的要求日益提高，项目的挖掘难度与投资成本持续增加，人才流动也逐渐加剧。如何像红杉、凯雷、黑石一样塑造优秀品牌、引领行业持续健康发展的命题，早已摆在国内知名VC/PE机构的面前；而在LP、项目和自身管理体制层面的竞争，也从2010年开始逐渐加剧。

LP层面，在新机构不断涌现、运作模式同质化的背景下，本土主流PE机构开始摆脱单一Pre-IPO模式，寻求向LP提供差异化产品，募集主题基金和产业基金的尝试开始出现，弘毅和中金等机构2011年先后组建并购基金，中信产业基金7月组建夹层投资基金，而医疗、农业、新能源及环保、文化等细分行业的投资基金也层出不穷；在投资策略上，本土机构开始向早期项目和并购重组倾斜，互联网与移动互联网等新兴行业、上市公司定向增发与并购重组等新领域，本土机构的身影逐渐增多；为适应国内LP以民营企业家为主体、专业机构投资者缺乏的现状，本土机构则开始设立专职投资者关系部门，以满足LP对基金募集、投资决策、项目进度及跟投的需要。

项目层面，在管理基金规模持续扩容、潜力项目挖掘日益困难、企业估值水平水涨船高的背景下，本土主流机构如同创伟业、达晨创投、九鼎等开始大量扩充团队，以实现与之相匹配的投资能力，并在京沪深以外的重要二级城市设立常驻人员，集中精力于基层项目的搜寻；投后管理环节逐渐受到重视，PE与企业间的结合也更为紧密，主流机构如弘毅、九鼎、中信产业基金、联想投资等开始设立专门部门，为投资企业提供战略规划、管理体系改造、人才优化、资本运作等增值服务，并将其作为赢得预期项目、提升投资回报的重要手段。

PE自身体制层面，随着人民币基金的蓬勃发展，国内PE高端人才流动在2008年后开始加剧，跳槽和独立募资的机会大量出现，这也说明本土机构需在自身体制改造上多做文章。LP对回报的要求，使基金核心团队稳定性的地位日益凸显，而市场化的激励机制、民主高效的决策流程与持续的梯队建设，无疑是机构长远发展的基石。2011年5月，鼎晖创投创始合伙人王功权宣布“私奔”，鼎晖在24小时内就向LP通报情况，并在一个月内宣布由供职超过6年的合伙人黄炎接替，既反映出LP对基金团队稳定性的关切，也体现了鼎晖团队建设的成果。

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商业配套进入“3G”时代

以体验式商业为核心的商业配套形式，将带领商业综合体全面迈向“3G”时代，从而引发中国商业地产的重大变革。而对于投资者来说，则是如何顺应这种变化，从中寻找到更多的投资机会。

何谓的“3G”时代商业综合体？如果将大卖场加酒店或是写字楼为主要组合形式的传统模式形容为“2G”时代商业综合体，那么，随着大型居住社区的发展壮大，带来的直接影响就是人口数量大规模聚集以及消费需求的改变，从而对商业形态提出了新的要求。也就是说，在此基础上的升级版商业配套，可以视为“3G”时代商业综合体。

与传统相比，“3G”时代商业综合体最大的不同在于注入了体验式商业业态，商业零售的核心作用更加明显，同时在一定程度上出现了“去大卖场”趋势；此外这种商业综合体更为注重与公共交通尤其是轨道交通的接驳紧密程度。

洲联集团（WWW5A）总顾问刘力表示，此前很多商业综合体是以酒店或写字楼作为整个综合体的核心，因为可以通过高星级酒店提升综合体的档次，通过写字楼的租售带动综合体的人气，零售商业往往只是“花瓶”，要么是为了迎合其它物业的销售，要么只是满足内部其它物业的配套功能。但是随着房地产市场的发展，以酒店和写字楼为核心的商业综合体有减少的趋势，取而代之的是零售商业为核心的综合体日益增多。

刘力认为，产生这种转变的根本原因在于酒店和写字楼这两种物业类型所承载的业态已不再适合商业综合体的发展需求。在奢华酒店市场已相对饱和的情况下，商业综合体的定位不再适合经济型酒店进驻。而同时写字楼有高端化专业聚集的趋势，与商业综合体的形式也有冲突。这样的变化在上海已经有所反映，如位于上海闵行区的南方购物中心西侧，就建造了一座总建筑面积达6.4万平方米的友谊商场项目，业态则主要以零售业为主，主要销售国际二线品牌为主的服饰、钟表等。

另外一个值得注意的变化是“去卖场化”。卖场作为商业综合体的主力店，促成了许多项目的成功，这样的案例比比皆是。但随着大卖场在国内布局的完成，已再无新开大卖场的空间，尤其是市中心区域，更是无法容纳大卖场，因此新开的商业综合体中，不再考虑这种业态。

商业综合体与共同交通直接的接驳也变得更为紧密。刘力表示，随着城市基础设施建设的新一轮高峰，在公共交通的节点必然出现众多的商业综合体，其意图也非常明显，就是分享公共交通的人流，做足地块价值。

商业地产更受追捧

而从宏观层面来看，商业地产必将因为楼市调控而更受投资者关注。

“新八条”的出台，对投机性和投资性需求会形成严厉打击。据汉宇地产市场研究部近日获得的门店反馈来看，包括“限购”、“二套房首付六成”和“全额营业税”的具体措施，对房产投资有着巨大的影响。

具体来看，新“限购”政策对已拥有2套及以上住房的当地户籍居民家庭、拥有1套及以上住房的非当地户籍居民家庭、无法提供一定年限当地纳税证明或社会保险缴纳证明的非当地户籍居民家庭，禁止向其售房。由此可以看出，新“限购”政策实际上已经剥夺了投资性需求的购房权利。“二套房首付六成”、“全额营业税”以及房产税试点等具体措施，使得房产投资在交易、持有等环节的成本都大幅上升，这在很大程度上也能够抑制投资需求。

专家分析认为，宏观调控力度的加大，商品住宅投资已无多少机会，这迫使部分社会资金寻找新的出路，商业地产势必成为新的出口。这种变化其实在去年已经得到体现，2010 年商业地产销售面积、销售额增速均高于市场平均水平。国家统计局数据显示，全国商品房销售面积10.43 亿平方米，比上年增长10.1%，商业营业用房增长29.9%，较住宅销售面积要高出20个百分点；商品房销售额5.25 万亿元，比上年增长18.3%，其中商业地产增幅更是高达46.3%，比住宅高出近32个百分点。

掘金“3G”商业综合体

针对商业综合体的发展趋势，投资者应调整自己的投资策略，顺应变化，从而让投资收益最大化。

专家表示，投资者需要把握的总体方向是选择适合零售类业态的商业物业。上海五合智库总经理邹毅表示，目前还有部分商业综合体在规划中考虑了酒店和写字楼物业，从大的发展趋势来看，这两种物业的功能将会偏离商业综合体的定位，从而沦为“配角”，这无疑会影响到其投资收益。而随着零售类业态在商业综合体中地位的加强，其租金水平会不断走高，进而影响到物业本身的价值，因此零售类商业物业的发展前景要好于酒店和写字楼物业。

当然，对于区域商业特色的研究也不能忽略。邹毅指出，区域特色商业可以吸引消费者购物的倾向，以形成比较优势，有利于消费者进行比较和选择，因此具有利润的提升空间。这种消费者的偏好倾向决定了这是商业地产的一个发展方向，区域特色商业在消费者的强烈偏好下可以形成对区域商业地产的有效需求，因此区域特色商业是商业地产的一个发展方向。但如果商业物业的定位与区域商业特色不相符，便无法吸引到消费者前来消费，从而影响到物业本身的升值潜力。